KYC分几种（什么是kyc认证）

最近有很多小伙伴咨询关于KYC分几种的问题，小编结合多年的经验整理出来一些什么是kyc认证对应的资料，分享给大家。

银行kyc指的是银行等一些金融机构系统里研发出的一种实名认证机制，kyc的英文全称是Know Your Custome，翻译成中文的意思就是“了解你的客户”。银行kyc的创制主要是银行为了预防客户实施反洗钱、利用假身份进行盗窃、从事一些诈骗的犯罪活动。

【拓展资料】

KYC规则是指了解客户(know-your-customer， KYC)规则。金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。

简介：

除金融稳定、金融诚信和消费者保护之外，金融普惠也是金融监管的重要目标之一。国际组织反洗钱金融行动特别工作组(FATF)已制定了一系列标准，旨在推动法律、规章和操作准则的有效实施，提高金融诚信度，打击洗钱和恐怖主义融资。有效实现金融诚信的关键在于金融机构需要知道他们的客户是谁。客户匿名的金融体系容易遭到滥用，滋生腐败，也更易带来任人唯亲的风险和相关金融动荡。此外，金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠。制定适用于所有金融机构的了解客户(know-your-customer， KYC)规则，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。

此类规则所面临的挑战是确保规则符合金融普惠的目标。世界范围内致力于制定正确了解客户的政策制定者对此已达成共识。FATF (2012)的建议书尤其体现了此种共识，该建议书明确要求按比例原则采用以风险为基础的方法。正如G20创新性的金融普惠原则中所言:“为了实现适当平衡，应认真分析现行制度，确定对服务提供者提出的要求是否与风险相称。”具体如何实施以风险为基础的方法尚不明朗。各类风险的程度及其发生的可能性有多大?对于小客户来说，这些问题也许更为突出。如果KYC规则不区分大小客户，将会削弱金融普惠目标的基础。若对小微账户持有人施用严格规则，金融服务提供者便会因规模不经济而排斥小客户。一般而言，KYC规则需要符合现实情况，并反映那些想要获得金融服务的客户所带来的风险。

这里先对亚马逊一审核和二审做个简单的区分和了解。亚马逊一审是指注册的时候就有审核法人身份证和执照等信息，也可以说是审核注册销售权限的；而亚马逊二次审核是指在店铺经营过程中的审核，一般是审核经营时间、发票、库存等情况。

和招商经理注册相比，自注册店铺大部分都会触发二审，少数不会触发二审。下面这个就是需要二审的邮件，收到这个邮件就是需要提交二审资料。要求卖家提供店铺经营时间、库存来源及过去6个月的发票、库存存放位置、零售地址、链接的网站、其它销售网站、最近发货订单信息以及税号等信息。《亚马逊BAP二次审核有哪些注意事项？》

由于二审是绩效团队审核，他们会更加专业，对店铺资料也更加严格。根据目前的情况观察，绩效团队有意控制中国资料注册的美国亚马逊店铺数量，所以中国资料的店铺相对比较难。

身份证、营业执照一些常见的文件就不需要说了，主要说的就是账单，什么样的账单容易通过二审？

根据亚马逊招商经理内部通知，3月27日开始，亚马逊二审不再喜欢信用卡账单，而是更加喜欢公共事业单位账单，如水费，电费，煤气，电话费，上网费用账单，目前很多地区已经取消了电费和水费的通知单，均只有发票，但是可以很明确的告诉你，用发票去提交二审百分百以失败告终。

如果想要一个高通过率的账单一般不希望卖家去tb或者自己随便ps，建议自给自足。

首先可以申请一份真实的账单，姓名地址不需要是和你账号一样的，然后扫描一下，保存为pdf格式，在用pdf编辑器编辑姓名和地址邮编，编辑成和你账号后台地址一样的，另存为jpg格式，就可以了。

经过我们测试，中国工商银行账单成功率几乎为0，招商银行电子版账单成功率为10%，农业银行账单成功率20%，中国银行，建设银行账单成功率25%左右，成功率最高的是浦发银行账单，交通银行账单，招商银行纸质版本账单。再偷偷告诉你们一个诀窍，个别数字故意遮挡成功率会更高！

另外，关于二审和kyc的账号审核问题，相信最近有注册店铺比较多的人应该会发现下面规律：

美国站：用各种vps如阿里云，腾讯云，华为云注册的店铺，触发二审的概率往往超过60%，很少有一审直接成功的，但是如果用本地电脑注册的店铺，很大部分一审过了直接可以销售，不需要二审。

日本站：用各种vps如阿里云，腾讯云，华为云注册的店铺，触发二审的概率往往超过80%，几乎一审直接成功的，但是如果用本地电脑注册的店铺，60%以上一审过了直接可以销售，不需要二审。

欧洲站：用云服务器注册的店铺，60%以上会直接触发kyc，但是本地电脑注册的帐号60%以上不会触发kyc，可以直接销售到15000英镑才触发kyc。

在与客户建立其基本的信任关系后，需进一步确定客户的理财目标，一般都需要通过跟客户面谈来全面收集客户的显性和隐性信息，以及必要的定量信息，准确了解客户的理财期望。

首先需要对客户及其家庭的基本信息加以了解和确认，包括家庭成员的年龄，关系，职业、健康状况等；客户个人及家庭的财务简况，如资产负债情况，每个月的收入支出现金流，现有的投资情况，社保和商保的信息以及税负情况。

其次要对客户的理财属性进行分析，包括理财目标的设定，理财目标的实现顺序及取舍，对风险容忍的程度和对风险管理的认识深度，还有对金钱获取及用钱的看法。

第三全面深入了解客户的财务运行机制，比如夫妻在财务决策上的角色，家庭支出分摊方式，是否尽量避免负债，是否积极管理债务以降低利息负担，资金充裕时是首选投资还是偿债，对目前工作和事业的看法，预算的纪律性。

了解上述信息只是做好KYC的基础工作，我们还需要进一步了解客户的动机，引导客户的需求，而发掘需求的关键步骤有如下流程：破题征求客户同意-对客户信息进行事实查询-了解客户的主观态度-复述帮助客户聚焦-确认取得客户的认同-建议推向目标的达成。

对客户的需求层次分析要结合客户目前的生活水平阶段，一般可以分为四个阶段，基本生活水平（基本支出，保险保额需求流动性准备），平均生活水平（可用储蓄，理财价值观目标优先顺序），满意生活水平（自用资产，生活质量要求实现所有梦想）和富足生活水平（生息资产，高额保单节税他益信托规划）。

理财目标的设定应当遵循“聪明”（SMART）原则，即目标要明确（specific）、可衡量（measurable）、能达到的（attainable)、具有现实性（realistic）、有时限性（Time-binding）.

KYC是Know Your Custome 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写），为什么要了解你的客户呢？为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。

KYC账户认证一般分为2种：1.个人账户认证；2.企业账户认证。

个人账户认证：需要提供

1.身份认证材料：身份证；

2.地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等；

企业账户认证：

1.公司营业执照扫描件；

2.公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）;

3.公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单（包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致;

4.个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单（日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址；

5.公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。

一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。

目录

1/ 什么是卖家资质审核（KYC）？

2/ 什么情况下会触发KYC审核？

3/ 如何进行KYC审核？

4/ 其他常见问题解答

亚马逊开店欧洲站有很重要的一道关卡要过，那就是KYC审核。

01 什么是卖家资质审核（KYC）？

根据规定，若卖家需要在亚马逊欧洲站销售或继续销售并领取交易收益，则需要向亚马逊提供自己及其业务的信息，即 卖家资质审核（Know Your Customer，KYC） 。

02 什么情况下会触发KYC审核？

根据不同卖家实际情况，触发KYC审核的情况及影响也不完全一致的，一般分为两种：

具体的一些触发条件如下：

1、欧洲站销售额达到6000欧；

? 这个销售额是指欧洲所有站点的累计销售金额。但有时候到达了这个阈值并没有立即触发审核。

2 、刚刚注册欧洲站账户时 ；

可能会触发KYC 审核，必须要先通过审核，才能进行销售；

3、更换信用卡；

当你更改了注册账户时提交的信用卡相关信息时，也有可能触发KYC审核。

4、修改身份信息，联系人信息等后台信息；

修改身份证、联系人信息等后台信息时都会触发KYC审核，正常审核需要3-5天时间，也有14天左右的情况，具体要看卖家的资料信息。

5、修改收款账户信息；

?修改收款账户也有可能触发亚马逊KYC审核

6、修改公司地址信息。比如注册地址；

有卖家注册欧洲站时已经做了KYC审核，但因营业执照纳入异常名单，需变更地址，在变更地址时容易触发二次审核，收到亚马逊的KYC审核邮件。

注意： ①审核期间账户无法取款，卖家一定要注意不要等你的卖家账户金额过多去自动触发审核，这样风险太高

②资料一定要齐全，缩短审核时间，如果不断重新提交资料审核也会极大增加风险

③KYC审核之后如非必要不要修改店铺信息，否则很可能触发再次审核

④KYC审核越早越好，可以在店铺运营一段时间后手动触发审核

03 如何进行KYC审核？

建议按照以下5步尽快进行KYC审核流程：

01 确认已切换至欧洲站点

您可以通过以下两种方式切换至亚马逊欧洲站以进入下一步KYC审核流程：

▲在您在注册流程进行到最后一步时，您可以根据以下页面选择至欧洲站点。

▲当您通过注册流程与资质审核之后，13个亚马逊海外站点已尽在您的卖家平台中，您可以通过卖家平台的后台切换器，切换到对应的欧洲站点。

02 查看后台提示信息

当触发了KYC审核，卖家后台会有“ 需要更多信息 ”的提示。点击红色提示框中的按钮进入可以查看详细审核要求。

03 准备KYC审核资料

店铺注册邮箱以及后台业绩通知都有详细说明要求准备的材料。一般来说，KYC审核所需要的材料分为 公司及个人材料 和 补充材料 两部分。

请注意！ 以下是所有可能要求提供的材料，一般会要求卖家提供其中某几项。具体视情况而定，只要按照亚马逊要求提供即可。

公司及个人材料

1 公司营业执照

也就是当初注册公司的营业执照

2 公司首要联系人和受益人的身份证件

一般都是法人身份证正反面，还有可能要求提供户口本本人信息页

3 首要联系人和受益人的个人费用账单

带有相关人员的姓名、居住地址和签发日期的地址证明文件的原件照片或彩色扫描件。亚马逊可以接受由当地政府部门签发的有效居留许可证或 以下任何一种文件 ：

?手机缴费增值税发票

?公共事业账单或收据

（天然气、水、电、电视、互联网、手机或固话）。如果账单上显示的名称是房屋中介的名称，还请提供租赁协议的复印件。如果账单上是配偶的姓名，还请提供结婚证复印件

?主要联系人经银行盖章认证的个人账户综合信息查询凭证扫描件

?银行卡/信用卡对账单或账单

?房产或物业管理公司提供的账单。亚马逊不接受私人房东的租赁合同。

*材料要求：

1）请在180天内开具证明/文件

2）文件上的姓名和地址必须与卖家平台中的姓名和地址一致

3）请确保您提供的文件使用的是支持的语言（如简体中文或英文）

4）不接受屏幕截图

4 银行账户所有人证明

接受下列 任何一种文件 ：

?银行对帐单

?银行资信证明

?支付服务提供商（第三方收款公司）提供的账户对账单

*材料要求：

1）请在180天内开具证明/文件

2）带有银行业务验证码的印章以及银行的名称或徽标

3）带有公司名称和银行账号

4）不接受屏幕截图

5 公司章程

注册公司的最新版完整的公司章程

*材料要求：

1）能准确体现全部股东姓名和股权分配的文件

2）需要所有受益人签字，加盖公司公章

6 授权函

如首要联系人非公司法人或者受益人，卖家需要提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函。

*材料要求：

1）按照提供的范例撰写

2）由法定代表人签名

3）公司盖章及抬头(公司的专用纸张）

4）体现签署日期

5）没有时间限制或终止日期

补充材料：

在此之外，卖家可能会被要求提交补充材料，不限于以下类型，具体以审核团队的要求为准。

1 相关材料的公证文件

可在当地公证处对这些文件进行公证，请提供文件的所有页面，并妥善保管增值税发票原件。

2 个人/公司银行账户综合信息查询凭证扫描件

请致电到具体银行网点咨询确认

PS：目前笔者碰到的KYC审核比较常见的要求提供的材料有：公司章程，银行对账单，公证书

04 提交相关材料审核

材料准备就绪后，请点击首页的“需要提供更多信息”的红色框框，或点击“账户信息”中的“身份信息”根据后台开放的窗口上传资料后点击提交。提交后请耐心等待，一般情况下，亚马逊的审核时间为3-5个工作日。

请注意

在审核通过后，不要随意修改资料，任何修改都有可能重新触发审核。

建议提交材料时候注意以下几点：

▲材料要保证真实

▲ 材料的一致性及证件的有效期

?注册时提供的名称和地址与文档上的姓名和地址要一致

?证件不能过期

▲ 一次性交齐全部审核材料及信息

?所有资料准备齐全并且一次性提交。中途无法添加资料，需要等待审核过后才能上传。

05 后续操作

后续如果亚马逊还需要卖家提供其他信息，将会通过以下三种方式通知：

1 ? 注册邮箱

2 ? 店铺后台的业绩通知

3 ? 亚马逊卖家平台中的【身份信息】页面：

您可以在【设置】【账户信息】【身份信息】选项卡下找到该页面

04 常见问题解答

? Q1：个体工商户是否可以注册欧洲账户？

可以，但企业经营范围必须与将要在卖家账户中销售的产品品类相匹配。

? Q2：收款账户是否有要求，账户名必须是公司名字吗？

是的，用于接收付款的银行账户，有以下3种方式供选择（三选一）：

▲中国大陆或者香港地区的银行账户

▲美国的银行账户

▲第三方存款账户

同时请注意！

如果是有限公司，则银行账户必须和公司名称一致。

如果是个人工商户，则可以使用个人账户。

如果使用第三方存款账户 （即使用支付服务商收款），应选用参加支付服务商计划中的第三方支付服务商。

? Q3：后台要求的资质审核文件的提交有时间限制吗?

以卖家账户收到的审核团队通知邮件中的提交时间要求为准。如果通知邮件中未提及时间限制，则文件准备好后提交即可。建议尽早提供，以免影响账户审核时长。

? Q4：已经提供过资料让再次提交

请仔细阅读业绩通知或邮件，可能您之前提交的资料不符合要求或者亚马逊需要您提供其他补充资料。

? Q5：上传文件时出现无效文档的提示，应该怎么办？

1 首先请点击卖家平台的绩效-业绩通知，查看是否有最新通知需要您提交其他补充材料。

2 如果没有，请查看下您提交的文档是否满足以下要求：

▲文件大小必须小于 10MB

▲接受的格式为 png、tiff、tif、jpg、jpeg 和pdf

▲文件应该易于阅读

▲文件不能是屏幕截图

END

都看完了嘛？相信现在您对KYC分几种有一个初级的认识了吧！也可以收藏页面获取更多什么是kyc认证知识哟！区块链、虚拟币，我们是认真的！

推荐阅读

香港恒生银行服务电话(香港恒生银行客服电话多少)

招商银行转账到国外(招商银行境外汇款到个人账户需要提供什么)

中国农业银行西联汇款(中国农业银行西联收汇)

招商银行账户注销(招商银行账户注销多久生效)

汇丰信用卡取现利息(汇丰信用卡取现利息多少)

带你了解欧意如何充值

虚拟货币dfc是什么意思

工商银行公务卡怎么办理(工商银行公务卡有什么好处)

是什么让你坚持在40度工作(我不& # 039；我不知道这首歌是什么)_1

1铢泰币是多少人民币多少人民币(泰国1铢等于多少)