虚拟货币防被盗方法包括

2023年06月16日 06:36

虚拟货币投资在多年前就已经逐渐兴起，在2017年以来随着比特币价格的高涨而为人所熟知。有人认为，虚拟货币、区块链技术是第四次工业革命，省吃俭用把全部身家投入进去购买比特币、以太币，希望能够一夜暴富。但如果在投资的过程中，并没有经过理性的思考，没有去认识到其背后的逻辑和价值基础，所做出的投资就很可能并不是一个理性的投资。一本万利还是血本无归，只能全凭运气。

以下是独角金融整理的四大干货：

一、虚拟币的特点与定位

比特币是虚拟币领域最为熟知的一种基础性货币，它是基于区块链和加密运算的技术，依托互联网来创造、发行和实现流通的电子货币。以太坊在比特币的基础上提供了一种更好的区块链基础设施，其他人可以通过以太坊提供的智能合约来发行自己的代币。比特币和以太坊提供了虚拟货币领域的基础技术。

但虚拟货币，并不等同于现实中的货币，既不能作为交易的中介，也不能作为金融产品来运营。有些情况下，虚拟货币被用于洗钱、走私、非法交易、逃避外汇管制……这些都受到人们相当多的诟病。

比特币有四大特点：一是没有集中发行方，不需要哪一国央行的征信作为支持；二是总量有限，只有2100万个；三是匿名性；四是其使用不受国家和地域限制，可以越过所有国境限制、外汇管制，这是其价值所在，也是其风险所在。

早在2013年12月，央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，对加密货币进行定性：第一，加密货币并非真正意义的货币，不具备与法定货币同等的法律地位；第二，加密货币是一种特定的虚拟商品，虚拟财产；第三，不能且不应作为货币在市场上流通使用；第四，各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，也不能按照证券交易来设立交易平台。

从定性来看，加密货币是一种财产，拥有加密货币相当于拥有一件有价值的物品，可以进行买卖、转让。

目前虚拟货币主要分为3大种类：第一类即是上文讲到过的比特币、以太坊这一类的币；第二类是门户网站或社区的专用币，这种币更多是一种服务兑换凭证，不可以买卖，不可以做二级市场；第三类是具有证券属性的代币，在发行的时候就赋予投资人一系列权利，比如分红、投票、回购、固定权益等，这一类币因其证券属性而得到禁止。

二、ICO是个什么鬼？

ICO，即代币首次发行。ICO并非直接融来法币，而是融来比特币、以太坊一类的虚拟货币。也就是说，投资者用自己的比特币、以太币来换取项目方的代币。在前几年门槛较低、监管缺失，ICO活跃之时，许多人借此途径大发横财。

ICO发展过程中，由于其融资成本低而效率高，出现了非常明显的打新现象。刚发行的代币以非常不错的价格得到快速热炒，之后又迅速退出。在这个过程中，有人一夜暴富，有人损失惨重。甚至有些企业为了融资圈钱故意制造一些没有任何价值的空气币。

2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称《公告》），ICO被定位为非法金融活动，被严格禁止。ICO活动涉嫌未经批准公开融资、涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券和非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。自《公告》发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

《公告》发出之后，一些平台选择出海，将注册地从境内转移到境外，再向境内的用户提供交易服务。今年9月，人民银行上海总部发出公告称，要加大力度严格监管虚拟货币交易平台，对服务器设在境外，但实际上在境内交易的124个平台进行检测和封堵。同时，央行等监管机构又出台了互联网金融反洗钱和反恐怖融资管理办法，进一步围堵ICO相关漏洞。

其他国家对于ICO的态度：

委内瑞拉：第一个发行数字货币的主权国家，发行“石油币”（PTR）

美国：美国证监会（SEC）对ICO纳入监管

欧盟：欧盟（EU）监管机构警告称，加密货币是“高风险”资产，不适合投资

韩国：韩国金融委员会认为ICO有欺诈风险

日本：严格限制ICO平台

三、虚拟币有哪些坑？

从虚拟货币本身固有的风险来看：首先是技术上的限制与使用上的不受限制，这个特点使得虚拟货币很容易被用于洗钱、走私、恐怖活动等违法犯罪活动。其次是惊人的被盗金额，动辄达到数亿规模，今年1月底日本最大比特币交易所之一Coincheck就有4亿美元的虚拟货币被盗，而这还只是冰山一角。最后还有惊人的内部操纵。虽然虚拟货币都号称去中心化、不可篡改，但内部操纵却并不新鲜，前一段时间的EOS投票过程中，就被爆出有交易所试图以不正当方式获得投票从而操纵和控制EOS权益证明系统的验证过程。

从代币发行与交易中的骗局来看：首先应该明确一个观念，代币不同于加密货币，代币的风险更高。加密货币是指一个去中心化网络中的币，比如比特币、以太币、瑞波币等，也就是数字货币；代币是基于上述区块链网络之上直接发行的币，不需要任何技术含量，本身只是一串代码，由发行方的商业模式决定其价值。代币发行与交易中的骗局非常多，比如:虚构项目、没有商业应用、虚假挂靠、虚假合作伙伴、虚假代投、虚构项目成员、虚假口头承诺、开盘变现、破发跑路……

从虚拟货币领域的一些怪象来看：首先是大佬站台，有大佬站台的项目才能融到钱；其次，很多代币几乎是无限量发行，想发行多少就发行多少；另外，还有外包盛行，一些项目方做白皮书、发行统统外包，通过外包甚至可以完成整个ICO的程序；最后就是“博傻”圈钱。许多人并不关注项目本身，只是关注有没有知名的天使投资人站台，有没有知名的合作方，即使项目并无任何价值，但只要可以顺利发行并上到交易所就行，属于彻底的炒作。

四、防雷需要注意什么？

首先，技术没有中心，但项目是有中心的，你要意识到自己离中心有多近，离操盘的“中心”有多近；其次，如果你既不懂技术，又看不懂代码，不了解合约，没有金刚钻，就少干瓷器活儿，很容易赔本；另外，避免借钱，避免all in，否则一旦出事儿整个家庭都要受到牵连；还有，避免盲目相信网红，有大佬站台的项目并不一定完全靠谱；此外，对可能的操盘手段有所预期，一夜醒来币价暴跌的情形并不罕见；最后，还一定要避免涉嫌“拉人头”的传销模式，避免参与融资金额过高或不设上限的项目。

本文源自网贷之家

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虚拟货币防被盗方法包括

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