自比特币诞生以来，虚拟币已经有了长足进步，虚拟币市场的规模正在逐渐扩大，越来越为大众所知，虚拟币的应用场景也正在逐渐扩大，除了可以用于金融领域之外，虚拟币还可以用于游戏、社交媒体、艺术品等领域，并已对世界产生了诸多影响，包括：金融系统改变、犯罪形式变化、环境保护问题等等。

在犯罪形式变化方面，SAFEIS安全研究院发布的《2022年涉虚拟币犯罪趋势研究报告 》中进行了重点阐述：“2022年以来各类虚拟货币犯罪案件频发，案件类型也趋于多样化、复合化。非法经营、传销、诈骗等类型案件中越来越多地出现了虚拟货币的身影，‘虚拟货币只是犯罪活动的一种补充形式’和‘虚拟货币是法币犯罪行为的依附’这样的理解已经稍显不足，从预防和侦办的角度来看存在偏差。”这对国内执法人员有效打击犯罪、执法和监管形成新挑战。

在这样的新型挑战之下，SAFEIS安全研究院即将重磅上线《打击虚拟货币犯罪——初阶课程27讲》，为大家带来了一系列有关打击虚拟货币犯罪干货。在完整课程正式上线前，我们先学习一些区块链基础知识点。

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本期内容，我们将带大家了解：如何理解虚拟币及涉及的犯罪情况，以及在虚拟币中涉及的相关名词的解读。

虚拟币

虚拟币的概念

虚拟货币是基于区块链技术发行的，去中心化、无法律约束的一种电子凭证。可以在特定的小圈子里进行交易和购买商品和服务的货币。它具有交易媒介和记账单位的货币功能。

虚拟货币既可以作为货币购买商品和服务，也可以作为投资标的在资本市场自由流通。目前也并没有任何一个国家制定明确的法律法规监管。

虚拟币市场情况

目前，虚拟币市场的参与者已经多达2.95亿人次，自2009年比特币诞生以来，数字货币的总市值已经增长至2.97万亿美元，其中像USDT这种稳定币的总市值也达到了1800多亿美元。

涉币类犯罪的发展形势

这也反应出数字货币的发展趋势，同时也启发我们要关注涉币类犯罪的发展形势。据SAFEIS安全研究院发布的《2022年涉虚拟币犯罪趋势研究报告 》中的数据显示：“到2022年，案件数量达到史无前例的3855起，同比涨幅达19%。”“2022年案件数量延续上升态势，案件平均涉案金额涨幅十分惊人，2021年为364万元，2022年为904万元。数据反映了一个更加严重的问题，2022年案件平均涉案金额的快速上涨，表示着涉虚拟货币犯罪活动组织化、规模化情况日趋严重。”

这些数据均反映出虚拟币的发展趋势与日俱增，同时，未来的涉虚拟币类犯罪也会呈现爆发式增长。

虚拟币币种

涉币类犯罪常见的币种有稳定币，主流币，匿名币。

稳定币

以USDT为主，USDT也叫泰达币，1枚USDT与1美元等值。除USDT外，稳定币还有USDC，BUSD，DAI。

主流币

是指我们所熟知的比特币和以太坊，主流币的认可群体人数多，比较容易兑换交易。

匿名币

如XMR、DASH、ZEC，这些币的币价也相对稳定，因为币种的创造逻辑，高度强调匿名性，可以较好的掩盖转账交易的痕迹。

加密钱包

再下来就是钱包，钱包分为冷钱包和热钱包。

冷钱包

狭义上的冷钱包就是指断网离线存储私钥的钱包，其中又分为硬件钱包和离线钱包，硬件钱包是指离线设备存储私钥，除接收资产和转出资产外没有其他功能，通过设备签名的方式进行转账操作，它的载体多种多样。离线钱包是指使用断网的电子设备管理的钱包，利用冷热钱包衔接，通过扫码的形式实现授权转账功能，可以用断网手机或电脑作为载体。

热钱包

热钱包也分为插件钱包、APP钱包、交易所钱包。插件钱包指的是以太坊链、波长连等使用小狐狸或原生链上系统中注册使用的钱包；APP钱包指的是TP钱包、IM钱包、比特派钱包等钱包APP注册使用的钱包；交易所钱包指的是币安、火币、OK等交易所内开设的账户钱包。

助记词

在虚拟币交易中，最重要的一块就是助记词，由于私钥是由一系列随机数字生成难以记忆又无法更改，就衍生出了“助记词”来帮助用户记忆复杂的私钥。助记词可以理解为简化版的私钥，是明文私钥的另一种表现形式。

助记词一般由12、15、18、21个单词构成，这些单词都取自一个固定词库，其生成顺序也是按照一定算法而来。

公钥

公钥通常用于加密会话密钥、验证数字签名，或加密可以用相应的私钥解密的数据。公钥常见的有两种格式，一种是未压缩格式公钥。另一种是压缩格式公钥。引入压缩格式公钥是为了减少比特币交易的字节数，从而可以节省那些运行区块链数据库的节点磁盘空间。未压缩格式公钥使用04作为前缀，而压缩格式公钥是以02或03作为前缀。

私钥

私钥是一个数字，通常是随机选出来的。私钥被用于生成支付数字通证所必须的签名以证明对资金的所有权，即用户使用私钥进行签名交易，从而证明拥有该交易的输出权。该签名不可伪造，且任何人可以通过私钥对应的公钥进行签名验证。一个地址只有一个私钥且不能修改。掌握私钥，就相当于掌握了银行密码和银行卡，就是货币真正的主人。

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