各种虚拟货币的诈骗套路

作者：天达共和律师事务所 武汉办 彭夫

如果说成年人总是在不经意间崩溃，那么被骗的人一定是最惨的。新型的电信网络诈骗，不仅骗人金钱，还骗人感情，近年来盛行的“杀猪盘”就是如此，被骗的人做着感情金钱双丰收的梦，梦醒后只能是警察叔叔来安慰。诈骗分子套路千千万，要想避免被套路，就要知己知彼，方能不入其盘。本文从实际案例出发，介绍诈骗套路，让你避免被诈骗分子伤害。

一、刷单兼职类诈骗

典型案例：

2022年5月15日，张某接到了一个电话,对方称张某在58同城上提交过简历, 问张某要不要工作,张某正好赋闲在家，就添加对方微信,对方跟张某说可以做刷单日结的任务,张某觉得暂时也没有事做，觉得能赚多少是多少，就同意做日结的任务，这时对方让张某点击对方发送的链接下载了一个“力维智联“的app软件,上面有个接待员,刚开始做一些关注抖音、快手、微信公众号的任务,第一天发了一笔150元的工资到张某的银行卡里面 ,到了第二天,对方就开始让张某转账到银行卡,让张某刷订单量,还说会有提成,第一笔转账了100元,第二笔转账了208元,然后对方返利给张某379元,之后张某又转过去3笔(300元、1288元、5888元)。但是没有任何返利,而且让张某再转账两万多元进去,要完成全部任务才可以返利，张某没有再进行转账，并意识到自己被骗，选择报案，损失共计7225元。

诈骗套路及防骗指南：

刷单兼职类诈骗最常针对的对象就是在校大学生，因为大学生有一点闲钱，而且也会乐意做兼职，该类诈骗套路一般分为四步：第一步，请君入瓮。通过网页、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告，一旦有受害人“上钩”，即将其拉入“做任务”的聊天群。第二步，给点小甜头。加入聊天群后，诈骗分子会让受害人在群内领取“新手任务”，受害人完成“新手任务”后，诈骗分子会快速返还小额佣金，用以骗取受害人信任。第三步，开始忽悠。在受害人完成前期任务并获利基础上，诈骗分子通常会安排专人在微信群中散布其获得高额佣金的截图，引诱受害人下载虚假刷单APP做“进阶任务”。随后，诱骗受害人在刷单APP中垫资充值，实际是将受害人资金转入其提供的银行账户，而受害人的APP账户中显示的金额仅仅是虚拟数字。第四步，取钱无门。当受害人完成任务想要提现时，诈骗分子将设置重重障碍，拒不支付本金和佣金，甚至诱导受害人加大投入，进而骗取更多资金。往往到这一步，受害人才意识到自己被骗。要避免此类诈骗，一定不要有贪小便宜的念头，找工作就走正规渠道，不然找的工作就是给诈骗分子打工还给钱。

二、诱骗理财投资类诈骗

典型案例：

2021年5月初，黄某在网上结识了刘某，刘某通过网络聊天快速和黄某确认了恋爱关系，在刘某甜言蜜语的劝说下和推荐下，下载了投资虚拟货币的 “BITEX”APP，该APP界面跟股票APP界面相似，刘某教黄某如何在APP内进行投资，刚开始黄某根据刘某的推荐，在APP内申购虚拟货币，根据涨跌情况获取了一定的收益，黄某也提现了五万元左右，到了5月17日黄某在APP内的资金余额已达一个亿，当时就想着先提取二千万元出来，但APP提示不能提现，于是黄某就咨询客服，客服称提现人太多系统提现太慢，到了晚上黄某想提现还是提不了现，客服也不再回复黄某，随后黄某咨询自己的男友刘某，谁知心心念的男友已不翼而飞，黄某才意识到自己被骗，被骗金额达3656584.76元。

诈骗套路及防骗指南：

诱骗理财投资类诈骗最常见的形式就是网络上所谓的“杀猪盘”。随着互联网的迅速发展，越来越多的人喜欢网络交友、聊天，打发寂寞，甚至谈情说爱，

诈骗分子正是利用了人们的寂寞心理，通过将自己包装成为成功男士或美貌女性，使用专业话术，骗取被害人感情信任，建立虚假恋爱关系，一旦被害人被恋爱冲昏了头脑，诈骗分子就开始诱导、怂恿其到虚假交易平台投资，从而骗取钱财。面对此类诈骗，我们应该谨慎网恋，更不要相信所谓的“爱人”给你推荐的“网络漏洞”投资平台，当你在网络聊天与所谓的“爱人”谈到投资赚钱时，就应当警醒你可能正是他“杀猪盘”中的猎物。

三、冒充公检法等国家工作人员类诈骗

典型案例：

2022年3月16日，住牛山社区的小敏接到一名自称是茂名公安局的民警来电，称她涉嫌参与一宗诈骗案件，有人用她的身份信息办理了一张银行卡到处行骗，要求她配合执法。添加对方QQ后，对方发来了一张有她身份信息的公安局逮捕令。于是小敏按对方要求下载了名为“安全防护”APP，之后再将所有钱存进自己的某一银行卡内,之后发现钱都被转走了，共被骗44800多元。

诈骗套路及防骗指南：

只要没犯事，公检法不会那么容易找上门，更不会让人转移资金。和公检法谈钱的人大部分进监狱了，只要确认自己没有违法乱纪，那么公检法就不会找上你。诈骗分子冒充公检法国家工作人员诈骗的手法一般分为三步：第一步，让被害人自乱阵脚，冒充公检法等机关工作人员，谎称受害人名下银行账户、电话卡、社保卡、医保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗钱、非法出入境、快递包裹藏毒等违法犯罪，一般被害人胆子小些，听到这些脚都会吓软。第二步，狐假虎威，添加QQ或微信，向受害人发送虚假警官证、逮捕令;或者让受害人点开“假网站”，查看“通缉令”，使受害人陷入恐慌，并对骗子的话深信不疑。第三步，图穷匕见，要求受害人下载指定软件进行“资金清查”或指示受害人转账至所谓的“安全账户”，一旦受害人按指示操作或转账，银行卡上的资金就会被全数转走。面对此类型的诈骗，首先我们得有良好的心理素质，公检法不可怕，犯了事才会怕。其次，电话里面的公检法别信，让你转移资金直接拉黑，这并不犯法。

四、冒充客服人员类诈骗

典型案例：

2022年4月9日，家住广东东莞市的王先生接到冒充京东客服电话，称其公司旗下的“京东金条”项目利率已超过国家规定，现需清理账户，并要求王先生积极配合。王先生在客服的指引下，通过腾讯视频会议、共享屏幕的方式开展协助，最终在诈骗分子的诱骗下，王先生为证“清白”向微粒贷贷款37万余元，并悉数转款至所谓的“安全账户”。当王先生完成操作，再次咨询“客服”时，发现已被拉黑，这才意识到自己掉进了一个诈骗分子精心设计的骗局里。

诈骗套路及防骗指南：

网络购物有时买到了商品，可能也会买到诈骗，冒充客服类诈骗的受害人群通常为网购用户，犯罪分子可谓是精准打击，专挑最近有过网购记录的人诈骗。诈骗分子主要犯罪手法有三种：第一种，让被害人以为是在退货，其实是在给犯罪分子打钱，以退款、理赔、退税等为由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，对受害人实施诈骗。第二种，让被害人以为可以成为尊贵的VIP，然后转走被害人的钱财。第三种，通知被害人网络账号出现异常，需要操作解冻，一旦开始解冻，银行卡里的资金就被转移。

诈骗套路早知道，骗子来了才不会自乱阵脚，如果觉得文章介绍的套路太多，记不住，那么就请记住：一切让你刷单的都是诈骗！一切帮助你一夜暴富的投资都是诈骗！一切用罪名恐吓你转移资金的都是诈骗！一切说自己是客服并让你转钱的都是诈骗！

作者介绍：彭夫，法学博士，中南财经政法大学法硕中心校外导师、武汉市涉案企业合规第三方监督评估机制专业人员。主要业务领域为争议解决、刑事辩护以及互联网相关法律服务。

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