虚拟货币kyc流程

2023年06月25日 11:22

4月23日星期五，欧盟第五项反洗钱指令(5AMLD)被写入爱尔兰法律，这意味着在该国运营的加密公司现在需要在三个月内向爱尔兰央行注册。

新规则还意味着，虚拟资产服务提供商（VASP）将必须与银行和其他金融机构遵守相同的了解您的客户（KYC），反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）的要求。

到目前为止，交易者可以在某种程度上在爱尔兰匿名买卖加密货币。随着监管规则的变化，将要求VASP对客户进行尽职调查，包括识别，核算交易的起源和目的地以及报告可疑的金融活动。

根据监管机构的指导方针，不遵守义务是刑事犯罪，如果不遵守义务，可能导致罚款，监禁或两者兼施。

爱尔兰央行将VASP定义为在加密货币和法定货币或两个加密货币之间提供交换，虚拟资产转移以及与虚拟资产相关的托管人和其他金融服务的任何公司。

在其他国家，包括英国，荷兰和法国，也有关闭加密货币公司的案例，所有这些都是由于新规定使他们的企业无利可图。总部位于卢森堡的另类投资和加密金融合规自动化提供商KYC3的首席执行官杰德·格兰特（Jed Grant）说，爱尔兰也可能发生同样的情况。

Grant告诉Decrypt，爱尔兰的加密产业将受到新规定的“破坏”。他说：“新规定将迫使公司离开并进入没有太多控制权的司法管辖区。”他补充说，公司将被迫“创新和构建实际上不拥有任何加密货币的非托管解决方案。 ”

根据Grant的说法，毫无疑问，这样能阻止犯罪分子使用加密货币，警察也应该能够发现不法分子。但是，他补充说：“我们还需要创新，我们需要隐私，我们需要更多地尊重普通公民。”

欧盟的5AMLD于2018年7月生效，欧洲当局要求成员国在2020年1月之前将其反洗钱和反恐融资规则与欧盟其他国家保持一致。但是，包括爱尔兰在内的一些国家在将该指令纳入其各自的国内法律方面进展缓慢，这促使欧洲法院对爱尔兰处以200万欧元（合242万美元）的罚款。

欧盟成员国很可能会看到更加严格的加密货币法规，6月3日是遵守第六反洗钱指令(6AMLD)的最后期限。6AMLD建立在以前的AML指令的基础上，列出了22种违法行为，包括网络犯罪，内幕交易和市场操纵，并设想了更严厉的处罚措施。

欧易OKEx比特币今日行情

推荐阅读