培训机构虚拟货币

2023年06月29日 10:23

欧易交易所又称欧易OKX，是世界领先的数字资产交易所，主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务，通过使用区块链技术为全球交易者提供高级金融服务。

来源：人民网－安徽频道

今年以来，平安人寿安徽分公司积极开展反洗钱宣传工作，致力于提高社会公众对反洗钱工作的认识，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥金融机构反洗钱的作用。

据介绍，随着金融监管的不断加强，传统的洗钱方式得到有效遏制。但是，近年来随着互联网金融的不断发展，洗钱的手段更加多样，技巧更为复杂，更多地利用高科技以及更加高明的骗术将黑钱洗白，从而衍生出众多新型洗钱手段。下面介绍两种新型洗钱套路，供大家了解。

新型洗钱“陷阱”

(一)无感洗钱

诈骗分子冒充网贷平台客服人员，声称可以办理网贷业务。之后，诈骗分子声称贷款人的银行卡流水金额较小，进而拒绝贷款申请。同时，诈骗分子又主动提出可以帮助贷款人“走流水”。

在贷款人的配合下，不法分子便将赃款转入贷款人的银行账号后再转出，从而进行洗钱。至此，贷款人的银行账户便成为诈骗分子的“洗钱账户”，而贷款人也不知不觉间成为了诈骗分子的“帮凶”。

(二)虚拟货币洗钱

1、组织“买手”。洗钱团伙往往通过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“提供账户就挣钱”等信息，在多地组织“买手”，要求他们下载虚拟货币交易平台手机应用软件，并利用个人和他人信息注册账户。随后犯罪嫌疑人将“买手”引导到加密聊天软件上进行线上培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。

2、非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人，待诈骗、赌博等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”带好手机和银行卡进行线下操作。

3、逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为躲避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转，最后汇至境外洗钱犯罪嫌疑人的钱包地址。

简单来说，犯罪分子在网上发布兼职信息，招募一些社会人员，在交易平台上买卖虚拟货币，由兼职者提现至平台钱包，从而实现资金清洗。由于虚拟货币运用的是区块链技术，而区块链具有匿名性，买卖过程中实际留痕的只有兼职者，犯罪分子则隐藏背后，最终受到伤害的依然是“兼职人员”。

谨记以下三点，远离洗钱风险

(一)网络兼职勿轻信，也不要随意将自己的身份证银行卡出租、出借给他人。

(二)通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。莫贪小便宜，请不要使用自己的个人账户或公司账户替他人提现。

(三)勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。我国反洗钱法特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

注：本文仅用于反洗钱宣传教育。(朱兴宇)

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