财富梦投资虚拟货币
2023年07月14日 18:10
5月12日，一场恐怖的断崖式崩盘，在币圈大肆“屠杀”。
事件主角是虚拟货币Luna币，一款曾经被称为“币圈茅台”的财富密码——它的价格曾经只有0.12美元，却在今年4月涨到了119.5美元。
它的最高市值曾经达到410亿美元，超过2700亿人民币，流通市值曾经排名全网第五名。
然而，就在一夜之间，千亿资金灰飞烟灭，跌幅超过99.99%。
无论你是在多少价格时买入的Luna、买了多少个Luna币，现在它们一文不值。
根据加密货币交易网站统计，24小时内有近40万用户爆仓，单笔爆仓高达1000万美元，爆仓总价值将近10亿美元，约合63.6亿元人民币蒸发！
根据彭博亿万富翁指数，有些币圈大佬在这段时间，身价暴跌。
比特币投资者Cameron 和 Tyler Winklevoss各自损失了40%的财富，加密货币交易所FTX的创始人Sam Bankman-Fried损失了50%的个人财富。
Coinbase的创始人布莱恩•阿姆斯特朗，个人财富从137亿美元跌至23亿美元，蒸发83%。
而国外媒体新闻，也纷纷打出了令人恐慌的标题……
“加密货币正在崩盘（至少现在）”
币圈投资者在市场大屠杀中感到恐慌：
“我将失去我的房子。”
“自杀是我唯一的出路。”
Luna币一夜暴跌98%：“我失去毕生积蓄。”
加密货币泡沫破灭……股市崩盘也可能来临。
以太币24小时内贬值20%，Luna下跌98%，Coinbase警告投资者可能会血本无归。
lose ALL their money
不过，估计还是有人觉得有点懵……Luna这种加密货币，虽然名气不如比特币以太币狗狗币之类的“大佬”，但也是有名有姓的币种，怎么就突然崩盘了呢？
要解释，还要从一个“稳定币”的概念开始说。
众所周知，大多数加密货币的价格是波动性的，这也让加密货币不太容易作为真正的“货币”使用，更是难以成为投资者的避风港。
所以，如果想要价格尽量稳定，就要在加密货币发行的一开始，就想办法。
市面上有多种稳定币，其中有一种名为TerraUSD，即UST。
这个币的创始人，是韩国人Do Kwon。
UST从发行初就尽量保证自己没有价格波动，1UST=1美元——而保证的方式，就是与UST同时发行的Luna币，作为UST和美元的“中间人”。
人们用美元兑换Luna，再用Luna兑换UST。
Luna的发行量，由代码自动计算，根据UST的价格决定。
打个比方，如果UST的价格低于1美元，那么用户就可以用1UST兑换价值1美元的Luna币。
如果大量用户都选择兑换，那么Luna币就会发行很多，而UST的总量减少了，开始供不应求。
于是，UST的价格又慢慢上涨回到1美元，而Luna的价格则会慢慢下降下来。
反过来，如果UST的价格高于1美元，那么用户就会用Luna兑换UST，于是UST价格下降、Luna价格上升。
靠这套机制，UST将在理论上，永远保持1美元。
而使用的UST的人越多，Luna币的价格也会越上涨。
这个逻辑理论上是可以运转的，在推出后，UST也确实保持在了1美元、十分稳定。
于是使用的人越来越多，甚至在韩国，都有地方允许用UST直接购买实体货物了。
承认UST的人越多，Luna币的价格也水涨船高，甚至达到了119.5美元一个……
只是，这个系统有一个很大的漏洞。
UST和Luna，作为一体双生的两个虚拟货币，它的稳定来源于人们对它的信心。
发行人Do Kwon甚至宣称，他购买了10万枚比特币，一旦UST价格下降就自己买回，来保证UST价格稳定。
……可是，如果保不住了呢？
几天前，有人购买了大量UST后，一次性抛出：于是UST价格直线下跌。
因为UST价格下跌得太严重，于是Luna币根据代码运算，自动发行了堪称恐怖的巨额数量，一次几千万枚，跌到让人措手不及。
随后，10万枚比特币被瞬间自动抛出救市——导致比特币的价格也开始出现了轻微波动。
谈不上因果关系，但这一点震动，足以打击人们对于币圈的信心，以至于开始恐慌性抛售正在大幅度下跌的Luna了。
币圈的钱，来得快去得也快，当雪崩开始，拼的就是一个速度，看看谁能先逃命。
Luna币大量发行，供大于求，开始降价。
人们因为对Luna币的信心不足，开始争先恐后地大量抛售，导致整个Luna币系统崩盘。
Luna币崩盘，连带着一体双生的UST价格也崩盘，价格再次下跌。
而UST价格一下跌，代码又开始自动发行Luna币。
于是，整个Luna币系统，进入了一个死亡螺旋。
一夜之间，Luna币从市存3亿枚，直接发行到市存650亿枚。
而UST的价格，跌破0.21美元，很难重回1美元，再难称为“稳定币”。
于是，所有的Luna币，都成为了废纸。
龙头沉没，千亿资金归零。
曾经持有Luna币的人，没有跑出去的，都已经血本无归。
——曾经几百万的资产现在卖出去，也只值几美元了。
“我不会卖了，因为我已经跌破99%了。”
“如果你有“钻石之手”，坚定不抛售。
那么，欢迎回到你的服务员工作。”
曾经119.5美元的Luna币跌到0.1美元，可要真是在此时抄底，你就会发现原来它还可以跌到0.0001美元。
“我想要抄底买跌，结果发现它还在继续下跌。”
在UST的reddit上面，有很多人发帖表示自己亏损了很多钱。
“该承认现实了，它只会越跌越低。”
“损失了1.5万美元，我真的相信过它，我好难过。”
“如果当时我在100美元的时候卖了，我就有2.5万美元，但我太贪心了，想要更多钱，这样我就可以为我的家庭多攒一些房钱。
现在，没房子，也没积蓄了。”
“我现在还觉得这一切都像是梦一样，大脑反应不过来发生了什么。”
“炒币八年，第一次看到一个币死得这么彻底。”
“UST已经彻底完了。很高兴能够认识你们……”
“我希望它徘徊在0.9美元然后反弹回来，第二天跌到了0.69，然后彻底完了。
人们的信心消失时，算法是救不回来的。
我刚刚失去了一生的积蓄，再见了，加密货币。”
但是，在这场雪崩中，他们已经属于幸运儿……
有太多的人失去了一切，准备结束生命……
“我损失了45万美元，没有办法还银行贷款，我马上要失去自己的房子，变成流浪汉。”
“自杀已经是我唯一的路了。”
“我的前同事自杀了。”
图源：微博@服务器构图
光是在这个人数不多的版块里，就已经至少有8个人在发帖说自杀……
这个本来是讨论金融的版块，已经把置顶帖，改成了自杀求助热线……
人们在回帖里互相鼓励“HODL”
——Hold On for Dear Life，为了美好的生活，再坚持一下。
昨天，UST创始人Do Kwon报警，声称有身份不明的人闯入他的家。
目前，仍然不知道对方是否是虚拟币的投资者——他按下门铃询问Do Kwon是否在家，然后离开了现场。
虽然对方没有做出任何攻击行为，但警方已经重视起来，开始调查事件、保护Do Kwon。
毕竟……有无数人因为他，失去了一切。
无数人踏入币圈，是看到这里的“财富密码”。
那些一夜暴富，财产翻了几千倍的神话，成为了挂在杆子的胡萝卜，让一波又一波的人投身币圈。
可是，真的赚了的，又有多少人呢？
这个概率，又是否值得你赌上一辈子，去尝试呢？
人没有办法赚到认知范围以外的钱。
投资需要谨慎，请不要做超出能力的投资……
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