虚拟货币违法吗(交易虚拟货币违法吗)

张超凡

2022年2月12日，一名泰迪币投资者报案，警方正在录音。

近年来，虚拟货币市场违法犯罪行为层出不穷，发行货币门槛极低，公众'；的意识需要提高。类似的集资跑路事件每天都在上演。

2月26日，大河报河南视频记者追踪文章《多名泰迪币投资者称落入骗局，项目曾有日本女星“站台”噱头十足》。泰迪犬项目在预售阶段筹得5537BNB后，高级现金是"跑路"，涉事投资者陷入维权。

记者了解到的最新消息是，原项目投资人组成的一些自治社区已经通过维权的方式展开了自救，很多受害者已经联合起来收集信息并联系了警方。。但由于虚拟货币市场维权困难，至今仍未备案。值此"3.15"，大河报豫视频记者结合新闻案例采访了北京市联通律师事务所主任丁，向公众普及虚拟货币交易相关法律知识。防止更多人上当受骗。

问题1:虚拟货币是受法律保护的财产吗？交易受法律保护吗？

答：根据现行政策，虚拟货币不是法定货币，不作为货币在市场上流通。。虚拟货币只是一种"虚拟商品"和"民间金融资产"，而这种虚拟商品与民间金融资产的交易不受法律保护，风险由参与者自行承担。问题2:收件人是否"割韭菜"然后交易所有的赔偿责任？

答：交易所对所有加入交易所的项目方负有不可推卸的责任，他们有"割韭菜"或者跑路或者套路散户，造成用户损失。主流交易所有一定的要求和审核，交易所收取手续费或交易费。即使不收取上述费用，项目方和参与方也需要购买交易所的平台货币，因此交易所向项目方收取费用或利益。根据权责一致的原则，交易所对项目方负有审核、监督和管理的责任。但目前主流交易所都出海了。实际控制人已不在中国，用户'；维权面临巨大挑战。

问题三：目前常见的虚拟货币骗局有哪些？

答：虚拟货币领域的诈骗主要包括传统的国库局打着区块链的旗号发行单机版的假虚拟货币。，空气项目是为了收集用户'；主流币，项目方通过币管收割用户，项目方变黑客盗币抢走用户'；资产。传统电信诈骗谎称交易所或钱包诱导用户下载钓鱼链接，量化交易与交易所、钱包或项目的勾结，故意赔钱吃客户。

比如项目方发行的令牌或公链在交易所上市前，交易所一般会要求项目方将代码提交给第三方机构进行安全审核，审核通过后才能在交易所上市。然而，一些项目方在交易所时偷偷篡改了代码。，或者故意删除一些关键代码，故意留下漏洞或后门，然后谎称被黑，自然侵占用户'；数字资产。

比如大部分项目方都有自己的货币管理团队，负责发行代币的流动性和k线图。然后，通过区块链媒体和社区营销，拉起或杀掉，不断割韭菜。当项目声名狼藉或者无人问津的时候，换个马甲发个新币，继续循环。

比如一些虚拟货币钱包。通过接入第三方理财(有的钱包自己做)或者量化，如果后续理财或者量化有收益，可以和用户分享收益。如果后续理财或量化亏损，由用户承担，钱包完美。问题4:如何"货币人"维护自己的权益？？这个过程中立案难怎么解决？

答：在司法实践中，大多数权威人士认为中国'；中国对虚拟货币的政策很明确，参与者承担自己的风险。因此，虚拟货币持有者通过民事诉讼维权极其困难。目前可行的方法是收集相关证据线索。通过刑事立案的手段，戳破项目方的诈骗和烟幕，但非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的刑事立案面临诸多挑战。

问题五：想投资虚拟货币需要注意什么？如何防范骗局？

答：目前我国投资虚拟货币没有政策依据和法律保障。作为普通人，他们缺乏相关的知识和经验。必要时建议咨询专业人士。目前对于普通人来说，警惕骗局最好的办法就是尽量不要参与。，尤其是国内项目。

问题6:最高法最新发布的《关于非法集资的解释》对虚拟货币交易有何意义？

答：2021年5月1日生效的《防范和处置非法集资条例》第十九条第(二)款规定，通过发行或转让股权或债权来筹集资金是违法的'；以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等为名，集资、销售保险产品、吸收资金。这是非法集资的行为。从行政法规来看，虚拟货币被纳入非法集资的范围，主要是行政处罚，而不能单独作为刑事打击的依据。《解释》，首次以司法解释的形式明确"虚拟货币交易"吸收资金，属于非法吸收公众存款罪的范畴。2022年3月1日起。利用虚拟交易吸收资金的，将直接面临被处罚的风险。这也为刑事打击利用虚拟货币非法集资提供了依据。

非法吸收公众存款罪需要同时满足四个条件：1。违法。，即未经有关部门依法批准或以借用合法业务的形式吸收资金；2.公开性，即通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向公众宣传。3.吸引即承诺以货币、实物、股权等形式偿还本息或支付回报。在一定时间内；4.社会性，即吸收社会公众的资金，即社会不特定对象。

非法性、公开性、社会性、引诱性等要件同时具备，才能认定非法吸收公众存款罪。这个标准还是比较高的。比如ICO(虚拟货币首次公开发行)不承诺保本，不支付利息。怎么才能认定为利诱？

从目前来看，"拿着钱赚利息"交易所和钱包更符合"云计算能力"和"云挖掘"没有真正的采矿机器。在发币方面，也就是项目方把用户手中的主流币换成空气币，代币上线后暴跌，归零，甚至失去流动性。，不符合非法吸收公众存款罪的构成，但更符合集资诈骗罪的构成。

从《解释》的字面意思来看，联合挖掘、量化、DeFi、GameFi同时满足上述四个特征的可能性不大，但在司法实践中如何认定呢？，还要看后续规则或者指导案例的态度。

问题7:新解释后，还能进行虚拟货币交易吗？

答：自2021年9月24日以来，我国一直没有虚拟货币交易的法律和政策环境。目前，，国内虚拟货币交易已经缩减到10%左右。

问题8:未来相关部门对交易平台的监管将如何发展？

答：根据"924通知"等文件，我们将在中国运营一个虚拟货币交易平台。，或者将交易所主体设立在境外但向内地用户提供服务的行为属于非法金融活动；目前对虚拟货币交易所的监管和打击只会越来越严格。

问题9:平台是否能继续活动。，虚拟货币交易是否构成犯罪？

答：根据现有政策，虚拟货币交易是一种虚拟商品交易行为。当其违反政策、违背公序良俗时，属于无效民事法律行为，并未规定虚拟货币交易行为本身构成犯罪。

问题10:虚拟货币如何安全变现？有哪些法律风险？银行卡会被冻结吗？怎么解冻？

答：根据现有政策，虚拟货币是不允许变现的，可能更像是一种收藏。在这种情况下意识到法律风险和冻卡风险非常高。银行卡一旦被冻结，如果不及时处理，很容易造成银行卡出柜或者影响你的征信。建议银行卡被冻结时，及时联系冻结机关，还原交易和真相，尽量解冻或尽量不影响自己的征信。

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