虚拟货币KYC是什么意思

2023年05月24日 08:41

欧易交易所又称欧易OKX，是世界领先的数字资产交易所，主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务，通过使用区块链技术为全球交易者提供高级金融服务。

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来源：比推BitpushNews

周五，美国财政部下设机构金融犯罪执法局（FinCEN）周五提出一项新拟议规则，希望将所持资产从交易所转移到自托管钱包的美国加密用户可能需要遵守KYC的新要求。

如果获得通过，这项名为“涉及可兑换虚拟货币或数字资产的相关交易要求”的拟议规则将要求自托管钱包遵守更高的反洗钱标准，这意味着匿名交易可能会成为过去。

根据拟议规则制定（ANPR）的预先通知，用户如果想将自己的加密货币从集中式交易所转移到自己的私人钱包上，就需要向交易所提供个人信息。交易所还需要提交和存储加密货币交易的记录。

该规则具体包括：大于 3,000 美元的提款要加强 KYC；交易所应向 FinCEN 报告大于1万美元的交易；银行和货币服务企业必须提交和归档与客户及对方有关的交易信息，例如姓名和地址，以验证双方身份。

该提案定于 12 月 23 日公布，公众将有 15 天的时间提交评论或反馈意见。

关于这项规则正在酝酿中的传闻最早是在上个月传出的，当时Coinbase首席执行官Brian Armstrong在推特上表示，特朗普政府，特别是财政部长Steven Mnuchin正在准备一项仓促的规则，要求交易所对自营钱包的接收者核实了解客户的信息。

该规则将与金融行动特别工作组(FATF)去年提出的指导意见一致，该指导意见要求各国对虚拟资产服务提供商实施KYC规则。

为了确保没有人进行匿名交易，FinCEN还提出了有关“结构化”的规则，该规则要求将大型交易分解为较小的交易。

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