通过数字货币(俄罗斯能使用数字货币规避制裁吗)

俄罗斯属于发展中国家中对数字货币认知比较开放的国家，具有加密货币与区块链产业发展的良好条件，已经是比特币开采量世界排名第三的国家。俄罗斯资源丰富，特别是电力资源过剩，这对于耗电巨大的数字货币“开采”提供了先决条件。不仅如此，俄罗斯人口密度低，气候寒冷，这些自然条件都非常有利于解决“矿机”的噪音和散热问题。2018年8月，俄罗斯地方政府宣布在列宁格勒州开设国内最大的加密货币“矿场”，配备了3000多台“采矿”设备，占地面积约4000平方米，并对从事加密货币开采的“矿工”开出了免税、移民、低电价等利好政策。截至2021年8月，俄罗斯占据了比特币全网13.6%的算力。在俄乌冲突前，俄罗斯人拥有超过1200万个加密货币账户和价值约2万亿卢布（约合267亿美元）的加密货币。

与此同时，俄罗斯央行也在积极开发数字卢布。2022年初，俄罗斯央行开始数字卢布试点，预计两年时间左右可建立起支持数字卢布的基础设施。

俄乌冲突爆发后，美西方对俄罗斯实施了史上最严厉的金融制裁。然而，鉴于俄罗斯在数字货币领域的优势，如果俄罗斯利用数字货币来规避制裁，或许将使制裁的效果大打折扣。美国显然很快注意到了这一问题。3月11日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）发布指导意见，明确要求美国人——包括加密货币交易所、加密钱包和其他服务提供商，遵守对俄罗斯的制裁决定，采取基于风险的措施以确保其不参与被禁止的交易。

为进一步探讨俄罗斯可能使用加密货币规避制裁的问题，美国参议院银行委员会于3月17日举办了一场名为“理解数字资产在非法金融中的作用”的听证会。参议员伊丽莎白·沃伦提出《2022年数字资产制裁合规增强法案》，旨在通过阻止外国加密货币企业与受制裁的俄罗斯企业和个人开展业务、赋予当局暂停与俄罗斯相关加密货币地址交易的权力、提高持有加密货币的透明度，打击俄罗斯行为者利用数字资产逃避国际制裁的行为。

日前，白宫国家安全委员会和美国财政部已经要求全球一些大型交易平台的运营商，阻止任何绕过美国及其盟友对俄罗斯实施严格制裁的企图。3月7日，美国最大的加密货币交易所Coinbase加入制裁行列，Coinbase通过外部来源身份识别和自身广泛的审查和追踪过程，屏蔽了超过2.5万个与俄罗斯个人或实体有关的交易地址。Coinbase验证了涉及美国、英国、欧盟、联合国等制裁名单上的所有账户，符合受制裁身份或居住在受制裁地区的个人不得开立账户。此外，Coinbase还能够利用其自身的区块链分析程序发现新出现的“威胁”、高风险行为等，这使得该公司能够识别在Coinbase之外的个人持有的被制裁账户。Binance、FTX等总部不在美国的加密货币交易所也表示，愿意屏蔽OFAC制裁名单上实体的钱包。除美国以外，七国集团（G7）在联合声明中也提出要堵住对俄制裁的加密资产漏洞，日韩等多国亦加入了对俄加密资产制裁的队伍，对辖区内加密货币交易所采取强硬措施。

从技术层面分析，数字货币是否可用于规避制裁的关键，在于相关技术能不能帮俄罗斯摆脱西方国家的监控。一种观点认为，加密货币自成技术体系，可以绕开传统的银行和货币监管体系，因而交易可不受制裁约束。这种观点现在恐怕已无法成立。因为国际上针对加密货币的监管体系日趋完善，由G7组建的“反洗钱金融行动特别工作组”（FATF）已经发布了加密货币的监管指南并在几十个国家执行，加密货币交易所作为加密货币网络的中心节点成为重要的受监管对象。而且，现在市场上很多区块链交易追踪工具，如Chainalysis等，完全可以监测到加密货币的大额资金流动。第二种观点认为，加密货币可以直接进行点对点交易，绕开加密货币交易所，据此摆脱美国的监控。第三种观点认为，全新的数字卢布系统将使美欧国家无法监测到卢布交易。后两种观点也许在技术上能做到，但是在经济上却未必值得。

从经济层面看，数字货币交易能否有效规避制裁的关键，在于俄罗斯实体及其交易对手认为值不值得开展此类交易。上述第二种观点认为加密货币可以绕开加密货币交易所、进行点对点交易，这种交易方式存在很大的风险。首先，加密货币存在价值风险。加密货币价格波动剧烈，容易造成损失。其次，点对点交易面临着流动性风险。通过去中心化交易获得的大量加密货币很难迅速变现。因为一旦通过加密货币交易所进行货币转换，巨额资金来源必然受到追查。至于第三种观点，即使用数字卢布规避制裁，不得不说其作用也非常有限。数字卢布的国际接受程度有限，向俄罗斯出口获得的数字卢布恐怕只能通过与俄罗斯开展进口贸易才能花出去。此外，去中心化的加密货币交易还因缺少第三方中介服务而面临其他风险。譬如，由于没有银行提供信用证服务，交易一方可能会遭遇违约风险。另外，缺少保险公司提供保险服务，也有可能使交易一方承担货物在运输过程中的意外损失。由于上述种种不确定性，在以数字货币开展涉制裁交易时，他国实体一定会索要高风险溢价，而俄罗斯实体不得不承担相应的溢价损失，经济成本高昂。

而且，美国对俄罗斯的贸易监测绝不仅限于资金层面，还可以落实到货物追踪。其他国家与俄罗斯开展交易很难不被察觉，一旦被发现，不仅可能面临巨额经济处罚，还将对企业的业务造成重大打击。因此，目前各国对与俄罗斯进行贸易持谨慎态度。

因此，综合考虑技术上能不能、经济上值不值等因素，俄罗斯想要通过数字货币大规模规避西方国家制裁，恐怕很难实现。

转自丨世界知识

作者丨宋爽

编辑丨郑实