最新信息：世界各国对加密数字货币的分类与监管

原创 黄伟宏 星羽x 2023-01-23 00:11 发表于云南

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昨天找图片的时候没有细看，直接将虎年大吉发上去了^_^，这里道歉，为了保证将来历史可查，所以就不修改了，以前文章也是这样，明明有错别字也不修改，这样信息真实可信。

以下正文：

世界各国对加密数字货币的分类与监管

本来打算写一篇名为《建立公正完善的数字货币监管体系，最大限度保护投资者利益，促进数字货币健康发展》的文章，写到一半，介绍各国对加密数字货币的分类与监管，发现光是这个内容就大大超过文章篇幅，所以，只能独立出来另起一篇。

以下正文：

由于加密数字货币是最近十多年来新诞生与闪电崛起的新生事物，所以，世界上大多数国家并未颁布建立完整的相关法律体系，有的国家干脆不承认，禁止使用，有的国家则佛系管理，或者照搬其他国家，只有一部分发达国家与走在前面的中小国家，有正在建立，不断更新，尚未完善的监管体系。

走在最前面的，自然还是美国。

美国是目前世界上关于加密数字货币与稳定币法律最多、最领先、最完善的国家，但即便这样，其法律对此依然还有许多空白以及相互矛盾的地方，比如说归谁管辖，如何定义分类等。

根据加密货币是否被定义为商品或证券，美国商品期货交易委员会（CFTC）或证券交易委员会（SEC）在管理权限上长期各执一词，也因此在商品和证券法的框架内监督和监管加密货币活动的原则各不相同，尤其是美国各州有各自的法律，所以，相互矛盾的情形并不鲜见，比如，较激进的美国加利福利亚州与保守州对加密数字货币的态度那是天壤之别。

尤其是美国至今对相关项目采用个案管理，因此在美国，加密货币何时被视为商品或证券，仍尚未明确。

对此，2020年三月九日，国会议员PaulGosar提出了《2020年加密货币法案》，该法案旨在对各种数字资产进行编排，以应对适当的监管机构。

Gosar的提案将数字资产分为三类：加密商品，加密货币和加密证券。这三个类别分别由美国商品期货交易委员会（CFTC），美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）和证券交易委员会（SEC）监管。

该方案尚未得到美国参众两院批准，且一直在补充修改更新，目前来看，比较兼顾了各方利益与诉求，概念也较先进全面，得到了较多的支持。

总而言之，美国目前还是引领加密数字货币潮流，并在前面摸着石头过河。

再看其他国家，对于加密货币的定义大致上可以概述为三类：可流通货币、金融资产、大宗商品。

将加密货币视作流通货币的国家也是全世界对加密货币经济发展持最积极态度与最积极参与的国家，主要代表是日本和萨尔瓦多、委内瑞拉。

日本算是美国以外对数字货币肯定的发达国家代表，其国会将加密货币定义为“以电子形式存储的货币价值”。注意，是“货币”。

委内瑞拉在查尔斯上台后，将经济搞得一团糟，曾经排名世界第四现在跌到世界最穷国家之列了，由于通货膨胀严重，货币贬值数十万倍，比废纸都不如，只能另辟蹊径，打算依靠加密货币作为刺激经济的手段，所以发行了所谓的石油币。

委内瑞拉石油币是一种稳定币，它是对标石油价格来发行国家货币，但并不成功，石油币的价格远远低于石油价格，大约只有对标石油的三分之一，主要还在于国家信用破产。

当一个国家信用破产，即便是其发行的“稳定币”，实际价格也远远低于理论价值，可谓民不聊生。

而萨尔瓦多是最激进的，它在一年多前宣布直接将比特币作为法币，算是赚足了眼球，而且开始确实赚了钱，导致其信心满满，雄心勃勃，可惜流年不利，当时我就写文章预言与评论，以数字货币作为法币本身没错，但选错了品种，高投机的比特币不适合做法币，结果果然如我所言，比特币暴跌损失惨重，导致本身打算效仿萨尔瓦多吃螃蟹的一大批中小国家又缩了回去，以比特币做法币也就没人提起了。估计只有生态繁荣而不断升值的新型三点零数字货币问世后，才会有大量国家将其作为法币了。

至于比特币因为先天缺陷，没有太大投资价值只有投机价值而导致币值极不稳定，暴涨暴跌，作为投机品种是可以的，作为国家法币就太荒诞荒谬了。

由于欧洲欧洲发达国家也是传统的资产管理强国，所以也是将加密货币视作资产的国家，很多国家也顺理成章的直接将相关资产监管法案的范围扩大到对加密货币的监管。

如被誉为“加密国”的瑞士，早在2014年的联邦政府报告中就把加密货币视为资产；英国在政府文件中将加密货币定义为资产而非货币，需要征收资本利得税。

法国等一众西欧国家也不甘落后，正在努力填补法律法规的空白，并凭借当地的创新基础设施和资产税收优惠，支持区块链产业的发展，而南欧的宽松程度还要超过西欧。

将加密货币视作大宗商品的国家主要集中在美洲，如墨西哥发布了《金融技术法案》，特别规定，加密数字货币不能作为货币或是资产进行转让和流通，所以对加密货币交易和发行都持谨慎的态度。

南美其它阿根廷等国都支持虚拟货币流通构建起的经济，以缓解本国当前的经济危机，除委内瑞拉发行锚定石油的数字货币，总统下令通知本国所有的银行都开始使用石油币，并且支持与新法定货币互换以外；阿根廷的民众为了抵御本国法币大幅贬值缩水的风险，也纷纷转向持有虚拟货币，当地已有一批比特币ATM机投入使用以提供法币兑换服务。

澳洲地区对数字货币监管相当宽松，属于加密货币友好国，除了澳大利亚外，新西兰、帕劳等国家都将比特币视为合法交易手段，澳洲也因此由于其便利的外资入驻条件和税收优惠成为了区块链项目增长最快的地区之一。

除此之外，亚洲国家与地区除中国以外，大多对加密数字货币持比较支持的态度，如香港、新加坡、越南与韩国等，尤其值得一提的是韩国，近几年态度由保守转为激进，当然也付出了稳定币崩盘的代价，被视为庞氏骗局，所以监管态度又稍稍严厉了一点。

最后就是印度、俄罗斯与伊朗，这三个国家原来对加密数字货币态度极为严厉，2017年，印度财政部发表声明，将加密货币等同于庞氏骗局；2018年，印度皇家银行（RBI）完全禁止加密货币活动；但近年来，因为种种原因，也是一百八十度大拐弯，印度近年来通过反思之前对待虚拟货币简单否定的态度，态度已经有了一百八十度大转变，比特币交易已经合法，2020年，最高法院撤销了比特币交易禁令；到2021年，在加密货币采用指数中，印度由之前一年的第11位上升到154个国家的第2位。

俄罗斯多次宣称要用比特币交易石油天然气以打破美国金融制裁，最激进的还是伊朗，前段时间宣布已经完成了第一笔以加密货币进行的外贸交易。

但总的来说，世界上真正对数字货币有初步监管法律条文的也只有二十多个国家，任重而道远。

对加密数字货币进行合理科学的分类有利于更好监管以保护投资者利益，这也是大家所关注的。

必须了解的数字货币信息，请多多转发赋能。

昨天打赏较多，以后多转发就可以了，谢谢大家。

昨天除夕夜，是房东家里吃的年夜饭，很温馨。

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