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虚拟货币有时间期限吗吗

2023年06月17日 04:18

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“收益高,风险低,背靠国家新出台养老政策!”今年年初,50多岁的王女士被朋友介绍了一款名为“时间银行”App,据称该项目系“由国家民政部发起的互助养老模式,只要在线上充值一定时间币就可以产生收益,时间币还能一比一兑换成人民币”。

王女士动了心,通过群链接下载APP后开始认购时间币,并陆续投入了1万多元。出于有钱一起赚的心理,她还将这个项目推荐给几个朋友。最近,有人告诉她这是一个诈骗项目,但王女士仍心存侥幸,“据说是国家财政拨款支持的项目,比以前的那些诈骗项目要正式得多,那些都是骗我们的钱,这个是实打实给我们钱,我们是受益者。”

“时间银行”App调查:号称日收益5%,涉嫌伪造民政部文件,碰瓷公益项目

↑“时间银行”APP,英文名TIMEBANK

在“李旭反传防骗团队”看来,号称持有官方文件的“时间银行”App向中老年人收取一定激活账号费用,再打着“保本保息”“零风险”等旗号不断发展下线,招募养老服务志愿者,雪球已经越滚越大,“一旦骗局达到饱和,不法分子忽悠不下去后就会关网跑路,然后再换个壳卷土重来。”

红星新闻了解到,民政部已经“打假”,近期各地民政局也相继发布声明,称发现有不法分子利用伪造的民政部文件,假借“时间银行”的养老服务概念,推广相关App,招募养老服务志愿者,收取激活账号费用,其运作方式存在集资诈骗嫌疑。

记者卧底推广群

以国家新出台养老政策为宣传话术

号称“日收益5%”

近期,一些社交平台流行起一种基于互助养老模式的新型投资方式“时间银行”App,主打“收益高,风险低,背靠国家新出台养老政策”,吸引了许多中老年人参与。

3月23日,记者联系上某社交平台该项目的推广者之一郑某。郑某向记者介绍,“时间银行”App是国家政策背书的低风险投资项目,认购雇佣后每天都能有5%的收益,“例如,1000元起步每天能给到50元,国家政策一直会持续到2025年,投得越多,回本越快。”

郑某强调,一个月回本和提现速度快,是“时间银行”App有别于其他项目的特别之处。郑某宣传称,“这个投了以后,天天都可以提现,提现速度很快,有些(项目)让你放在里面很久都不能提出来,这个你投入24个小时后就自动到你的账号户头里了,基本上一个月不到就能回本。”此外,郑某还介绍,每天的收益可以去交易所换成USDT(一种虚拟货币名),“需要200个USDT才能提现到户头,投的越多就可以越早存够200个USDT去交易提现”。

“另一种收益方式是买原始股,可以用钱或时间币来购买,时间币也是全球通用、通兑的,可以互转。邀请新用户还能兑换油、米、保温杯、雨伞等物品,甚至还可以兑换汽车和黄金。”郑某话锋一转,“不过现在名额限制只能1.5万人,都已经快满了,你要是想做我就给你发邀请码”。

为打消记者对项目真实性的疑虑,郑某把记者拉入了一个名为“时间银行志愿者协会”的微信群。推广群里,管理员利用宣传视频,将“时间银行”描述为一个金融项目,分阶段详细介绍所谓的“时间银行”体系建设。此外,还经常发布“时间银行补贴政策的官方文件”、讲解“时间银行”投资项目的会议链接等。

“时间银行”App调查:号称日收益5%,涉嫌伪造民政部文件,碰瓷公益项目

↑群内宣传话术

在上述王女士加入的另一个“时间银行福利”群里,她发现多位管理员也在频繁发布关于这款“时间银行”App的运营方式:用1000时间币雇佣志愿者,每个志愿者每天就可以产生50个时间币的收益,时间币可以按照1:1的方式兑换为人民币。除用人民币购买时间币之外,投资者还可以通过每日签到、答题、邀请新用户等方式获得福袋,拥有可观的额外收益。

知名反传防骗团队披露

该App是一种骗局

碰瓷公益互助项目“时间银行”

红星新闻记者注意到,在王女士提供的资料和相关QQ群里,不止一次出现“国务院”“民政局”“财政部”“全国老龄办”推行“养老服务”,积极筹备“时间银行志愿者协会”的各类文件,如《“时间银行”十四五规划(2021-2025)国家战略项目》(民发〔2022〕78号)、《关于设立的实施办法》(民发〔2022〕172号)。随后,记者以文件上标注的文件号在国务院政策文件库和民政部网站搜索,均未搜索到相关内容。

此外,该项目相关群名和王女士提供的工作证上,均标注了“中国时间银行志愿者协会”字样。据相关规定,在国内成立的正规组织需在民政部备案,但在全国社会组织信用信息公示平台上,记者并未搜索到该协会的任何信息。

“时间银行”App调查:号称日收益5%,涉嫌伪造民政部文件,碰瓷公益项目

↑“中国时间银行志愿者协会”,官网显示未备案

从事反传防骗工作20多年的李旭告诉红星新闻,他们认为“时间银行”App是一种骗局,“碰瓷”的是公益互助项目“时间银行”。

红星新闻记者梳理发现,“时间银行”一词最早在2021年底被写入官方文件——《北京市养老服务时间银行实施方案(试行)》,该文件由北京市民政局会同市财政局、团市委三部门联合发布,2022年北京“两会”政府工作报告中还将发展“时间银行”互助养老模式作为北京一项工作任务明确提出。该模式是按照“低龄存时间,高龄换服务”思路,鼓励和引导志愿者为老年人提供养老服务,按一定的规则记录储存服务时间,当年老需要时可提取时间兑换服务的志愿式互助养老新模式。据媒体报道,目前我国各大中心城市、社区已陆续开始“时间银行”的初步探索和尝试,以缓解养老服务供给端的紧缺现状,为提高我国养老服务质量开辟新路径。

与此同时,这种养老互助模式也在被“碰瓷”。李旭介绍,发现父母在网上投资拉人后,不少中老年人的子女近期也向他们反传防骗团队咨询“时间银行”App的可信度。据李旭调查,“时间银行”App2022年年底开始出现在互联网,服务器地址通常设置在境外,操盘手也在境外遥控指挥,“这样违法犯罪成本很低,打击难度却很大”。

李旭调查发现,“时间银行”App前期主要通过静态和动态两种模式运营App。静态模式就是让参与者给钱,每天返还一定数额,打着“保本保息”“零风险”等旗号;动态模式就是让参与者去邀请新人,不断发展下线,拉的人越多提成就越多。这两种模式结合起来,既达到大量非法集资的目的,又可以裂变式地在人群中推广,发展速度非常快,“一旦这个骗局达到饱和,不法分子忽悠不下去后就会关网跑路,然后再换个壳卷土重来。”

在“时间银行”App内部,管理者将用户分为6个等级:普通会员、星级会员(1至5级)、区域负责人、市县协会会长、省协会会长、七大区协会会长,推荐人数达一定标准即可奖励500至2000不等的时间币个数。记者注意到,不少人在群中分享自己的投资经历:有的称自己推荐给朋友以后,他们一家人前后雇佣了几十个人迅速回本;有的称自己已经投了几十万,快速回本以后还赚了不少钱。在李旭看来,有些中年老人是被骗入局,而有的明知是不正规项目,但看到前期高利润率后主动入局,“他们抱着侥幸心理,想着可以在崩盘之前撤出去,觉得自己不会是被割韭菜的那个人。”

民政部门打假并提醒

“‘时间银行’十四五规划”等5个文件系伪造

有集资诈骗嫌疑

红星新闻记者了解到,自今年1月以来,民政部官网“留言咨询”栏目已有多位网友留言,求证“时间银行”App号称持有官方文件的真实性。

有网友留言“近日家里老人接触了一款时间银行App,说是以1000元的价格雇佣一名志愿者可以每天获得50元的补贴,还给我看了文件《关于建立时间银行线上云社区补贴制度》(民联发2022182号)。”对此,民政部统一回复表示,该部已发布《关于警惕不法分子涉嫌伪造民政部文件等违法活动的声明》,并强调“请勿相信上述伪造文件,谨防上当受骗。也可登录民政部官方网站,在政府信息公开专栏查询我部主动公开的政策文件,便于对比印证”。

据民政部官网3月15日发布的《关于警惕不法分子涉嫌伪造民政部文件等违法活动的声明》,民政部从未单独或联合印发过《“时间银行”十四五规划(2021-2025)国家战略项目》(民发〔2022〕78号)、《关于设立的实施办法》(民发〔2022〕172号)、《的通知》(民联发〔2022〕182号)、《关于设立“时间币(TIME)”奖励机制规范细则》、《的通知》(民发〔2023〕198号),以上5个文件均系伪造。

“时间银行”App调查:号称日收益5%,涉嫌伪造民政部文件,碰瓷公益项目

↑3月15日,民政部官网发布《关于警惕不法分子涉嫌伪造民政部文件等违法活动的声明》

此外,民政部也强调,从未登记过名为“时间银行志愿者协会”的组织。在越来越多中老年人疑似被骗后,各地民政局也相继发文。例如,广东省潮州市民政局3月19日称,近日市民政局发现有不法分子利用伪造的民政部文件,假借“时间银行”的养老服务概念,在我市推广相关App,招募养老服务志愿者,收取激活账号费用,其运作方式存在集资诈骗嫌疑。

李旭告诉记者,近几年类似“时间银行”App的骗局层出不穷,基本上都是“碰瓷”一些正规的合法机构、国家政策或知名企业。比如之前被揭露的“碳中和”项目、“一带一路”项目和“中海油国际”项目等等,都是被不法分子利用新兴概念、正规机构的名气包装出来的虚假金融项目。李旭强调,上当受骗的群体以中老年人居多,因为不少人没有判断信息真假的能力,有时间也有一定积蓄,在增值保值、投资理财、以小钱换大钱等心理的影响下很容易被这些虚假项目诈骗。

李旭也提醒,任何投资项目都要有中国银保监会颁发的《金融许可证》,想要判断一个项目的真假,首先可以通过银保监会确认项目是不是真的存在。一些所谓的官方文件也可以通过政府官网或官方平台求证真实性,“在意识上,第一时间就要筑起反诈的防火墙”。

“目前中老年人普遍缺乏反诈方面的金融常识、防范意识和风险意识,我们接触过很多被骗老人,他们被骗子高大上的包装所忽悠,养老金甚至‘棺材本儿’都被骗子卷跑了。”在李旭看来,面对不符合市场规律的、不符合金融常识的一些投资项目一定要提高警惕,天上不可能掉馅饼,所有的理财活动都要谨慎对待,不能盲目投资。

红星新闻记者 蔡晓仪 蓝婧 实习生 唐梦婕

编辑 何先锋 责编 官莉

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文章来源: summer
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