虚拟货币诈骗典型案例分析

2023年06月22日 03:09

一起刷单诈骗，牵出一起涉案金额上亿元的大案。近日，仪征警方通过综合研判、缜密侦查、跨省抓捕，成功捣毁了一个专门为各类典型网络诈骗犯罪“洗钱”的新型“水房”犯罪窝点，抓获嫌疑人17名。截至被抓获，该团伙累计转移诈骗资金达1亿余元，涉及全国案件300余起。

★女子刷单被骗近5万专案组成员赴长沙侦办★

去年12月底，家住仪征的周某在上网时，偶然间发现了一个“兼职广告”。该广告声称，他们招募人员进行网络刷单，无需坐班，操作简单，只需要利用一些零碎时间便可以进行兼职，低风险、高回报，做得熟练后，甚至可以日赚上千。还有这等好事？周某信以为真，随后便按照对方指示，下载了一款名为“XX娱乐”的APP。

因为刷单需要先行垫付本金，周某一开始十分谨慎，只做一些小额任务。任务做完后，退还的本金和“佣金”很快都到账了。有了成功的经验，周某也放下了防备心理，加大了投入。可这次，本金却无法取出了。“客服”以“卡单”“系统故障”等借口，让周某一次次地进行转账操作，等她回过神时，自己已被骗了近5万元。幡然醒悟的周某随即报警求助。

这是一起典型的兼职刷单类诈骗！接到报警后，仪征市公安局高度重视，立即抽调反诈中心和接警的月塘派出所民警等成立专案组，借助技术手段进行深度分析，最终查明，周某下载的那款APP及“客服”用于联系她的聊天软件IP均为境外的。但她被骗的那些钱，最终都流入了湖南长沙男子宋某、黄某的银行卡内。于是，专案组立即赶赴湖南长沙，开展进一步侦办工作。

★诈骗牵出“大案”警方捣毁新型“水房”犯罪窝点★

调查中，警方发现，宋某、黄某名下竟有10多张银行卡，且这些银行卡均有大量不明资金流入，涉及全国多起案件。通过对这些案件的串联分析，警方又陆续发现了多名长沙籍人员、银行卡涉案。

不久后，专案组在长沙将宋某、黄某抓获归案。面对警方，两人都称不认识对方，且矢口否认自己与诈骗团伙有牵连，银行卡内的钱是在网上“炒币”时所得。然而，细心的民警却发现，两人曾有过微信扫码互相添加好友的记录。如果没有猫腻，为何装陌生人？民警立即加大审查力度，并围绕资金来源、去向反复查证，最终，无法自圆其说的两人承认了自己“洗钱”的犯罪事实。

事情到这里并未结束。通过二人的供述，警方了解到，他们还有多个“上线”。这些“上线”在明知所转资金系违法犯罪所得的情况下，仍组织他人转移资金。此外，该案中诈骗团伙对资金的拆分转移手法，与以往嫌疑人利用银行卡转账、在自动柜员机提现的方式截然不同，全部采取网络操作，利用银行卡、虚拟货币交易平台实现资金转移。也就是说，这是一个专门为各类电信网络诈骗犯罪“洗钱”的新型“水房”犯罪窝点。

什么是“水房”？

所谓“水房”，是电信网络诈骗组织内的“术语”，即专门为境外诈骗团伙、网络赌博等犯罪活动提供“洗钱”帮助，将诈骗钱款在对公、对私账户中反复进出、转移后，通过转账形式将诈骗款进行“洗白”的犯罪场所。“水房”往往藏匿在国内独立运作，可同时为多个身处境外、实施不同类型电信网络诈骗的团伙进行“洗钱”。

涉案金额1亿余元已有17名嫌疑人落网

为尽快捣毁这个“水房”窝点，专案组民警根据宋某、黄某的供述，先后抓获了多名上线及团伙骨干人员，最终循线揪出了窝点负责人“路哥”，及藏身在幕后的“老板”张某。

经查，该犯罪团伙在2020年10月至2020年12月期间，通过境外聊天软件与境外为电信诈骗的第三方结算的团伙联系业务，组织多名固定骨干成员，在长沙市内构建流动“水房”转账地点。随后，再以转账、买币金额千分之七为佣金，招募已开通虚拟货币交易平台账户的闲散人员提供银行卡、账户等。犯罪嫌疑人在利用银行卡接收到诈骗资金后，迅速购买虚拟货币，再转入上游犯罪集团指定的虚拟货币储存工具，最终完成诈骗资金的转移。

据悉，为了躲避抓捕，该团伙可谓绞尽脑汁。团伙成员之间不留真实姓名、联系方式，从不使用平时常见的聊天软件联系，而是选择那些小众的聊天软件相互交流。另外，“上线”及“骨干人员”从不使用自己名下的银行卡进行转账，具有一定的隐蔽性。然而，天网恢恢，疏而不漏，最终，他们还是被警方抓获。

截至目前，该案已有17名犯罪嫌疑人陆续落网，在全国范围内串并案件300余起，累计涉案金额约1亿余元，经警方全力工作，已追挽账款30余万元，案件还在进一步侦办中。

针对该起案例，警方提醒，广大群众在日常生活中一定要保持警惕心、防范心，对于任何打着“刷单赚钱”“投资赚钱”等口号的电话、微信、QQ等，都不要盲目相信，牢记那些声称“想要赚钱就要先付钱”的都是诈骗套路，要时刻谨记“天上不会掉馅饼”这句老话，不要随意向陌生人转账，时刻保持清醒的头脑，提高自身的防诈意识。

如遭遇诈骗，不要惊慌，要保持冷静，立刻报警。要尽量保留相关证据：如对方的电话号码、微信、QQ或其他社交软件的账号、对方提供的银行账号等。尽可能向办案民警交代详细的诈骗细节。

除此之外，目前公安机关已在全国范围内实施断卡行动，打击两卡犯罪。广大群众要注意保护个人隐私信息。不要因一时图利，随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息；更不要将个人身份信息出卖给他人使用。这些银行卡、账户很有可能被用来从事违法犯罪活动，并带来巨大的法律风险，严重者甚至要承担刑事责任，切勿因贪小便宜吃大亏。

来源：扬州网警

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