摘要

受到国际制裁的一些国家都在积极将加密货币作为新的解决方法，例如委内瑞拉、伊朗和俄罗斯。与此同时，美国和欧盟通过立法积极应对加密货币绕过国际金融体系的潜在挑战。总之，加密货币能否有效规避国际金融制裁还有待观察。

如何利用加密货币应对国际制裁？

一直以来，在伊核问题和克里米亚问题上，由美国主导发起的经济制裁一直都是谈判桌上的一枚有力砝码。然而近几年来，随着加密货币的使用，一些国家似乎已经找到了通过利用日益复杂的网络手段来逃避经济制裁的新方法。

什么是加密货币？

简单而言，加密货币（Cryptocurrency）是一种利用密码学原理来确保交易安全以及控制交易单位而创造的介质。加密货币最大的特点是其基于去中心的共识机制，点对点（P2P）的交易方式意味着不再需要一个中心化的银行系统，使得交易能够游离于现有金融监管体系之外，从而逃避经济制裁。尽管现阶段加密货币仍处于实验性的小规模阶段，但其发展速度极快。同时随着一些国家意识到加密货币在对抗经济制裁方面的作用之后，它们开始将发展类似的货币作为了优先事项，代表国家包括委内瑞拉、伊朗和俄罗斯。下文就将分别探讨三国是如何试图通过加密货币来规避经济制裁的。

委内瑞拉

委内瑞拉是全球第一个发行官方加密货币的国家，虽然最终的效果不尽人意，但这为其他被制裁的国家提供给了经验借鉴。2018年2月，在因美国制裁而陷入经济萎缩的委内瑞拉正式发行了1亿个由等量桶数石油支持的石油币（petro），以应对美国的金融制裁。在推出石油币之后，委内瑞拉尝试将其运用到与贸易伙伴的进出口结算中。然而遗憾的是，并没有国家愿意用石油币同委内瑞拉开展贸易。石油币的失败可以归结为两个原因：美国的制裁威胁和代币本身的问题。在委内瑞拉发行石油币的当月，美国财政部便警告这可能违反针对该国的制裁，严重打击了投资者的兴趣。此外，石油币本身价格不够稳定，与石油价格和委内瑞拉政府意愿挂钩，因此币值波动可能性较大，不利于交易的进行。

伊朗

伊朗长久受到美国制裁，因此也发展了多种逃避美国制裁的手段。然而事实证明，美国仍有足够能力通过将伊朗孤立于全球金融体系之外，从而给其造成经济压力，而不断贬值的伊朗里亚尔也掀起了国内民众比特币挖掘的狂潮。为了避免由此引发的国内资金外逃和寻求新的出路，伊朗政府也开始开发主权加密货币。2018年7月，德黑兰宣布将开发加密货币来抵消美国的金融制裁。8月，伊朗央行宣布加密货币应用的方案：第一步仅用于国内银行间的支付结算，第二步将用于国内零售业支付中。而德黑兰的最后总目标则是借此帮助进出口贸易结算，以绕开现行的SWIFT结算系统。正如2019年12月伊朗总统哈桑·鲁哈尼在马来西亚举行的伊斯兰会议上所宣称的那样，他认为穆斯林世界应该设法摆脱美元和美国金融体系的统治。但不同于委内瑞拉，伊朗对加密货币的推广并不是一下铺开的。而是通过多个示范项目来探索加密货币的情景，最终达到其成为主权货币的设想。

俄罗斯

同样饱受西方制裁之苦的还有俄罗斯，虽然具有其他两国无法比拟的经济实力和科技发展水平，但考虑到立法和监管上的困难，俄罗斯在短期内并没有发行主权加密货币的计划。但是克林姆林宫已经在寻求开发用于与区域贸易伙伴进行结算的电子货币以绕开环球银行金融电信协会（SWIFT）。2018年中旬，俄罗斯国家结算存管处（NSD）开展了一个试点项目，以数字代币的形式进行股票发售。此外NSD还同日本和瑞士等国区块链公司共同发起了一个分布式电子存储平台——D3账本（D3 Ledger），为俄罗斯和其他国家提供了一个储存和交易加密货币的场所。除此之外，俄罗斯还积极帮助其他国家开展加密货币的技术研究，希望同更多的贸易伙伴使用电子货币进行交易。据报道，俄罗斯已经开始准备用Masterchain（俄罗斯开发的区块链交易平台）在欧亚经济联盟（EAEU）进行交易命令的传输，以期取代美国治下的SWIFT交易系统。

二、美欧的对策

美国

到目前为止，尽管意识到了受制裁国家使用加密货币可能对美国金融霸权带来的挑战，白宫还没有采取任何措施来对其进行系统性的打压，而是采取禁令以及发起新一轮制裁的方式来抵消加密货币的影响力。例如2018年3月，美国宣布禁止在境内交易由委内瑞拉政府发行的任何数字货币。此外，美国海外资产办公室（OFAC）也制裁了多个违反美国法律法规使用加密货币的个人和组织。截至2020年10月，OFAC发起的与数字货币有关的制裁涉及到包括伊朗、中国、俄罗斯等多个国家的个人和组织。在可预见的未来，美国一方面将继续对非法使用加密货币进行制裁，另一方面将加强同政府间组织金融行动特别工作组（FATF）的合作，为监管虚拟货币和其他虚拟资产提供国际通行的标准。2019年6月，FATF发布了新的加密货币指令。该指令将加密货币行业并入现有的银行政策，要求企业遵守与传统金融机构相同的要求。而该指导方针就是根据美国的反洗钱法《银行保密法（BSA）》的指令而制定的。

欧盟

2020年1月10日，欧盟第五项反洗钱指令（5AMLD）正式生效，旨在提高金融交易的透明度。5AMLD首次扩大了监管范围，将虚拟-法币交易所（Virtual-Fiat Exchange）或托管钱包提供商在内的加密服务提供商纳入其中。这项举措是让人们更清楚地知道谁参与了加密交易，从而阻碍洗钱和恐怖主义融资。由于这项新监管准则的生效，许多企业都由于新法规所要求的“了解您客户”（KYC）和“反洗钱”（AML）的做法而被迫停止加密货币的交易服务。

三、前景

虽然美国和欧盟针对加密货币发布了更加严格的监管条例，但这并不会严重阻碍受制裁国家发展自己的加密货币。

首先，美欧关于加密货币的法规只能够最大程度上阻止境内个人和组织参与非法加密货币交易，并不能阻止其他国家对加密货币的开发。

第二，同核武器不同，加密货币作为一项开源的虚拟资产，可以非常容易地被开发者创造出来。因此在技术层面上对其进行阻止是不现实的。

第三，即使美国制裁并关闭了大量非法参与虚拟货币交易的账户，但海外的受制裁者仍能够轻易创造一个新的钱包和账户继续进行交易。

总之，当前看来，美国和欧盟还没有一个成熟的方案来应对加密货币在逃避传统金融制裁和监管上的作用，尤其是主权加密货币带来的挑战。正如美国保卫民主基金会（FDD）在其报告中提到的：“需要一种创新的治理和合规手段来维护全球金融诚信”。

加密货币现在仍处于初级阶段，其技术条件还不够足以支撑大规模的跨国贸易结算，唯一的一次加密货币实践也以失败告终。此外，加密货币自身的去中心化特点也同主权货币这样的概念相矛盾。最终它在多大程度上能够符合设计者的期望还不得而知。但正如美联储理事布雷纳德在一次加密货币会议上的发言：“即使未来加密货币的作用被证明是非常有限的，但其背后的技术仍可能产生非常深远的影响。”

参考文献

[1]United States Department of Justice Office of the Deputy Attorney General, Report of the Attorney General’s Cyber Digital Task Force: Cryptocurrency Enforcement Framework，https://www.justice.gov/ag/page/file/1326061/download.

[2]Policy Department for Economic, Scientific and Quality of Life Policies, European Parliament, Cryptocurrencies and blockchain- Legal context and implications for financial crime, money laundering and tax evasion, https://www.europarl.europa.eu/cmsdata/150761/TAX3%20Study%20on%20cryptocurrencies%20and%20blockchain.pdf.

[3]Yaya J. Fanusie & Trevor Logan, Foundation for Defense of Democracies, Crypto Rogues U.S. State Adversaries Seeking Blockchain Sanctions Resistance, https://www.fdd.org/wp-content/uploads/2019/07/fdd-report-crypto-rogues.pdf.

[4]Morgan Meaker, World Politics Review, How U.S. Adversaries Are Using Cryptocurrency to Evade Sanctions, https://www.worldpoliticsreview.com/articles/29092/how-sovereign-cryptocurrency-could-weaken-sanctions-and-the-u-s-dollar.

[5]Joshua Fruth, Reuters, 'Crypto-cleansing:' strategies to fight digital currency money laundering and sanctions evasion, https://de.reuters.com/article/bc-finreg-aml-cryptocurrency/crypto-cleansing-strategies-to-fight-digital-currency-money-laundering-and-sanctions-evasion-idUSKCN1FX29I.

[6]Tanvi Ratna, Foreign Policy, Iran Has a Bitcoin Strategy to Beat Trump, https://foreignpolicy.com/2020/01/24/iran-bitcoin-strategy-cryptocurrency-blockchain-sanctions/.

本文作者：赵石添月

原文摘自《人工智能资讯周报》第104期，转载请注明出处

《人工智能资讯周报》探讨人工智能对公共政策、治理和政策建议的影响，探索人工智能对商业、政治和社会的影响，以确定潜在的研究领域，探讨可能的合作研究和机构伙伴关系。本刊着重提供中国人工智能发展动态和对人工智能的思考，同时关注全球范围内人工智能相关研究动态。本刊旨在通过可靠的研究，来帮助企业、研究机构和公民预测和适应技术引领的变化。

获取更多精彩内容，欢迎关注海国图智研究院

推荐阅读

虚拟币交易平台app活动 正规的虚拟币交易平台有哪些？

虚拟货币哪里来的现金 虚拟货币交易钱怎么到账

虚拟货币挖矿整治结束，关于进一步规范和处置虚拟货币交易

黄金怎么投资开户(投资黄金交易怎么开户)

香港虚拟货币犯罪案例(香港数字货币交易所如何下载)

打击虚拟货币整治工作报告(虚拟货币整顿老百姓的币怎么办)

数字货币交易所排行榜（最新）

流行虚拟货币 现在都有哪些虚拟货币？

加强虚拟货币 关于进一步规范和处置虚拟货币交易

虚拟货币假吗(香港数字货币交易所正规吗)