防止电气诈骗和跨境赌博中央银行等7个部门强调数字人民币的安全性

日期：2023年04月16日 08:05 浏览量：1

从今年下半年开始，随着数字人民币试验的推进，一方面试验场景和使用环境不断扩大，另一方面数字人民币诈骗案例也开始陆续浮出水面。数字人民币诈骗层出不穷的11月初

、各地公安机关纷纷发布相关数字人民币诈骗信息，案件一般通过“冒充公检法”、“网贷影响征信”、“网购返还”等手段骗取消费者信任，要求提供银行卡号、密码等个人信息

有时也会通过“画面共享”向犯罪分子提供面部信息和手机的验证码。最终，犯罪分子通过为用户开通多个“数字人民币”钱包来转移资金。到目前为止，以“官方”为名借数字人民币进行诈骗的情况不少

。有人伪造了签名邮件。向消费者发送数字人民币内部测量成功的消息，通过添加注册信息的链接，获取银行号码、余额、密码、身份信息、手机号码等消费者个人信息。然后向消费者提示

卡上需要一定金额的余额才能参加体验。消费者把钱打入账户后，骗子倒卖余额。有人去理财、邮购、集资。利用很多人对数字人民币不够了解的现状，谎称自己是数字人民币的官方推广者进行了伪造

目前正在开发“数字人民币”理财项目，让幸运投资者限时参与。夸大这个“理财项目”的收益，声称短期内可以获得高额收益，风险较低，引诱投资者买入，投资者买入后，大量资金跑路。

有人冒充内部测量APP骗取资金。利用数字人民币内部测量的特点，谎称正在推进官方APP，可以给消费者提供提前体验数字人民币的机会。欺骗消费者参加数字人民币体验测试需要支付前期测试资金

，测试完成后将费用加倍退款，骗取资金后跑路。另一方面，利用虚拟货币交易进行炒作的行为也被禁止。比特币等虚拟货币交易炒作活动方兴未艾，扰乱经济金融秩序

引发洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。监管频繁募集规范管理对于炒作虚拟货币，监管的一贯态度都是明确抵制的。今年九月

、人民银行等10个部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，重申了常态化打击的态势。可以说

2017年人民银行发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》后，几乎每年人民银行都会重申非法集资、ICO、虚拟货币交易风险等。对数字人民币的诈骗案例

雄安新区管委会、人民银行雄安新区营业管理部于今年11月发布了《关于防范利用数字人民币进行电信诈骗的风险提示》，提醒居民群众提高防范意识，保护自身财产安全。这显然很难治

据移动支付网报道，为打击通信网络诈骗和跨境赌博，近日，人民银行、公安部会同中央网信办、工信部、市场监管总局、银保监会、外汇局制定了《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》 (以下简称《方案》 )，按职责分工分工

从根本上打击电信网络诈骗和跨境赌博。其中，《方案》提到要严厉打击利用虚拟货币转移进行诈骗的资金，还提到要加强跨境资金转移管理和数字人民币风险管理

防止数字人民币被用于转移涉及欺诈的赌注。一位业内人士从移动支付网获悉，此次数字人民币诈骗案例发生范围非常广，涉及资金也很大，监管和运营机构高度重视。

近期数字人民币APP更新后，各运营机构也有意收紧降低钱包额度，从根本上防控和调整诈骗问题。结语

此次，人民银行联合多个部门针对电信网络诈骗和跨境赌博专门制定了相关对策建议，工作措施细化到各个职能部门，而且规定了相应的完成时间，不能说没有得到应有的重视。

其中数字人民币安全防范也是试点过程中的一个重点，因此无论是从监管、运营还是业务流程都需要不断优化。

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