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2023年07月25日 04:32

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欧易交易所又称欧易OKX，是世界领先的数字资产交易所，主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务，通过使用区块链技术为全球交易者提供高级金融服务。

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蓄势了两年之久的Defi终于在2020年的盛夏引爆了。

6月，Compound借贷协议在币圈刮起“借贷挖矿”旋风，不足一月，链上锁定的加密资产总值上涨一倍，逾20亿美元。Compound的代币 COMP，短时暴涨近 20 倍，Compound平台也一跃成为Defi行业的龙头。

8月，Link风驰电掣，一举突破18美元，从3月13日的1.36美元至8月16日的20.17美元，其最高涨幅逾13倍。目前Link市值排名第5，已将EOS挤出加密资产市值排行榜前十。

Defi概念币动辄数倍的涨幅，让不少人扼腕叹息，“怎么就没上车呢！”

热潮之下，中心化交易所也竞相上线Defi项目代币。Coinbase、币安、OKEx纷纷抢上COMP、BAND等。

不放过任何流量效应的BiKi尤为积极，接连上线 16个Defi相关协议代币，热门的COMP、JUST（JST）、Oikos（OKS）等均在BiKi上线名单内。

行业大V们亦纷纷表示，Defi是2020年的最大风口。

本文将为大家解释何谓Defi，Defi项目的投资回报率如何以及Defi热潮还能持续多久。

什么是Defi？

Defi 是DecentralizedFinance的简称，也称为去中心化金融、开放式金融。目前Defi的业务主要包括：去中心化交易所、借贷、抵押、理财、稳定币，未来可能还会包括一些衍生品。

由于行业发展处于早期，Defi 应用当前主要以稳定币、借贷市场、去中心化交易所三大热门板块为主，它们也被称为Defi的“三驾马车”。

Defi板块的稳定币，即去中心化稳定币，最具代表的是2017年MakerDAO发行的DAI。它的核心用途主要是存贷款、资产管理以及支付，目前是Defi生态的硬通货。

DAI以ETH为抵押物，其价格相对美元1:1 保持稳定。相较USDT，DAI的最大优势是透明，用户可随时查看链上抵押资产。而其最大的隐患则在于背后抵押的数字资产波动极大。鉴于此， DAI要求，至少抵押 150％价值的 ETH 才能贷款。也就是说，价值 1500美元的 ETH，全部抵押后，最多可获得价值 1000 美元的 DAI。

此外，USDC、GUSD、Reserve、TrueUSD、Paxos Standard等也是Defi领域较受欢迎的稳定币。

Defi 借贷，顾名思义，即去中心化借贷。主要应用场景是用户抵押数字资产借出稳定币或法币。Defi 借贷可以满足部分量化交易平台、加密货币对冲基金、区块链项目方、矿场等通过抵押数字资产获得现金流，或通过借贷来对冲风险的需求。

头部的去中心化借贷平台主要有Compound、Aave和MakerDao。这三个平台目前锁仓金额达29亿美元，其中Compound的锁仓比例占51.72%。

相较于中心化交易所，去中心化交易所（DEX）没有中心化的权限控制，没有 KYC 的渠道限制，所有的交易记录都在链上，当然也就减少了暗中价格操控和交易量造假的诟病。

去中心化交易所的领头羊非Uniswap莫属。不用上币费，没有下架风险，不少项目方都将它作为代币首发上线平台。因为其上线币种常呈现暴涨暴跌的疯狂态势，Uniswap也被玩家戏称为“赌场”、“老虎机”。

与Uniswap不相上下的去中心化交易所还有Balancer和Curve，它们在过去7天的交易额都突破了1亿美元，分别达到了6.9亿、4.87亿以及1.59亿美元，这个表现甚至可以媲美某些中心化交易所。

需要警惕的是，没有规则、没有限制的去中心化交易所，同时也是空气币的温床。如Uniswap上的OXD项目方曾卷走186个ETH跑路。

以微博大V区块链威廉的话说，其实所谓“去中心化金融”，和我们熟悉的传统金融的生意并没什么不同，只是他们把业务搬到了智能合约上。

Defi的造富效应

风口之下，中心化交易所竞相上线Defi代币。

MXC抹茶近四个月内上线了STONK、OKS、DF、BAL、ALEPH、DMG、NEST、RUNE、UMA、 AVA，上线后最高涨幅一度达到了166.6%-4900%。

BiKi尤为活跃，从6月中下旬至7月上旬，先后上线了16个Defi协议的代币，几乎将Defi领域的热门代币“一网打尽”。

8月，币安接连上线AVA、BAL、YFI、JST等币种，火币也上线了NEST、BAL、JST，OKEx则上线了ANT、CRV等。

头部交易所的加入无疑更助长了Defi的热度。NEST上线火币后，从0.045 USDT的开盘价一度飙升至0.244 USDT，暴涨442%；YFI登陆币安后，短时从5010 USDT涨至最高7199 USDT，被称为「Defi界的BTC」；OKEx上线的Defi类项目，涨幅较低的翻了2倍，涨幅较高的BNT甚至超过了十几倍，平均涨幅也在5倍左右。

交易所上哪个Defi币种，哪个币就暴涨。这让很多币圈人不禁联想到2017年时IC0时的疯狂。不同的是，这次交易所对Defi币的选择较为谨慎。8月11日，非小号统计的16个Defi热门币种中，火币上线了8个Defi资产，OKEx上线9个，币安为13个，相比2017年动辄一周上十余个币的速度放缓了很多。

锐思财经统计了市值前20的Defi币种，今年市值前20的Defi币（除了稳定币DAI以外）币价最高涨幅基本都翻倍了，多数代币表现甚至优于比特币和以太坊。

比特币从今年最低点3800美元至最高点12333美元，约上涨了224.55%；以太坊从87美元到444美元，最高涨幅达410.34%。而市值前20的Defi概念代币约有11个最大涨幅远超比特币和以太坊。其中，BAND涨幅最高，从3月13日的0.1923美元至8月10日的17.78美元，涨幅超91倍。最高涨幅逾10倍的还有LINK、LEND、KAVA、JST、BNT。而率先开启流动性挖矿的COMP最高涨幅仅1.45倍。

从Defi币发行至今，仅有LUNA和BNT出现了下跌，分别下跌了65%和44%。其余币种现收益率都在2倍以上，最高甚至逾207倍。

“新币齐飞，老币开花”，连韭菜都直呼，“这就是牛市了”。

Defi几乎是目前加密货币中，除比特币和以太坊等公链外，为数不多的产生收益的领域。以Uniswap日交易量800笔，一笔gas费10美元，其年收益约达1.095亿美元。这个收益不算小数目了。

区块链威廉表示，今年很多Defi概念币都有不错的涨幅，究其原因主要是因为之前业务量过低，导致币价被低估。今年生态发展起来后，每个项目的业务量都有大幅增长，反映在币价上便呈现了快速拉升的涨势。有真实业务支撑带来的币价上涨，是很多人热衷于继续追逐Defi概念币的原因，而这也将是未来币圈炒作的主旋律。

子弹还能飞多久？

动辄上涨数倍，Defi真能带来牛市？这种狂热又能维持多久？

牛市的到来，造富效应的背后，是大量用户及资金裹挟而至。

Defi的整体用户量，从去年6月25日的45，136个到今年同期的275，998个，增长逾600%。

目前Defi的总市值超140亿美元，较四个月前不足10亿美元的总市值涨了近14倍。Defi上的锁仓资金也呈爆发式增长，目前已突破了63.9亿美元。

从这个数据看，这波牛市似乎热度不低，实则不然。Defi的总市值超140亿美元，其中link就贡献了约43%，其它项目的市值大多只有几亿，甚至还达不到亿级。与以太坊472亿的市值相比，相距甚远。

从6月以来各Defi币种日均名义交易量来看，日均交易量最大的是LINK，超过了6.31亿美元，其他代币的日均交易量也都不足1亿美元。币价涨幅最高的BAND，日均名义交易量仅1806万美元，COMP也只有5045万美元，相比BTC和ETH，Defi币的“盘子”并不大。

再看用户量，市值前20的Defi币持币地址总数约为92.5万个，其中LINK、LEND、ZRX和DAI的持币地址数分别都超过了10万个。另外，在市场较为关注的项目中，COMP的持币地址数只有2.24万个，BAND的持币地址数只有0.54万个，YFI的持币地址数只有0.45万个。

而BTC的持币地址已超3100万，ETH的持币地址超1090万。总的来看，即使在流动性挖矿的推动下，Defi币的链上持币地址数量并不多，这说明Defi还有很大的成长空间。

所以目前Defi币的用户量、交易量以及总体规模，并不足以拉动和支撑整个加密货币市场的牛市。

有业内资深人士告诉锐思财经，“Defi的影响力尚未出圈，大部分只听过这个概念，并未真正投入其中。Defi的新增用户，大概率是从中心化交易所转移过来的。”

从挖矿、IC0、平台币、到IE0，币圈热点总在更迭，却无常青树。其热度能维持多久还得看造富效应，一旦造富效应下降，热度也会随之下滑。

由于有实际需求和收益支撑，Defi会是一个长期的趋势，但其发展也会受到gas费和性能的限制。

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