巨富虚拟货币

“真的，幸亏有警察及时劝阻，如果再晚一点，这些钱就会全部落入骗子的手中，那我的积蓄就都没了……”

2022年2月24日下午，仅用10分钟，高邮警方成功劝阻一名网络投资被骗当事人办理转账，及时避免了群众遭受损失。

当天下午四时许，高邮珠光路某银行网点，一女子要办理汇款，银行工作人员发觉她提供的收款账户有异常，且发现有人通过电话指导女子操作转账。银行工作人员即劝阻女子停止汇款，告知对方可能是骗子，但女子执意汇款，工作人员只好向警方求助。

接警后，民警迅速赶到现场。经了解，该女子在网上结识一位“投资顾问”，对方向她介绍一个投资平台，声称只要将钱转入到对方公司的收款账户，以后每月都可以进行高收益分红，该女子心动了，立马按对方指示到银行进行大额转账。

就在转账过程中，民警及时赶到，经过近10分钟的耐心劝解，该女子才意识到自己遇到了网络诈骗。

看着卡中的31万元，惊魂未定的李女士向民警和银行工作人员连连致谢。

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......

看到这些投资广告信息

想必很多人都会心动

其实在这些极具诱惑的信息背后

隐藏的全是诈骗套路！

|| 案例：举手之劳即可“日入斗金”

2021年12月15日，连云港市海州区的李女士报警称，其一周前在抖音上认识一网民，添加对方为好友后，对方向其推荐“XX汽车”APP网上投资赚钱，在该APP平台以10人拼车的方式购买一辆轿车，每天可产生投资金额1%的收益。

举手之劳即可获取可观的收入，令李女士怦然心动，遂陆续在该平台投资25万元，可后来想提现，APP客服却称她拼车购买的轿车出车祸了，需要缴纳20万元保证金才能提现。然而，交了20万保证金后，她仍然无法提现，这才发现被骗了，于是向警方报案。

民警经过摸排走访、蹲点守候，于今年1月13日成功抓获犯罪嫌疑人王某。后通过深入审查，民警又将犯罪嫌疑人邹某、吴某等10名犯罪嫌疑人抓获归案。

|| 案例：“成功人士”教你致富之道

2021年12月18日，此前在某平台上挂卖房产的梁女士收到昵称为“买房陈建”的QQ好友申请，对方表明是在某平台上找到事主的，声称有意向接手梁女士的房产。在双方就房产交易进行沟通期间，对方透露自己是华为公司的研发人员，并向梁女士推荐了一个黄金投资平台并附上盈利截图，梁女士信以为真后向对方咨询投资渠道，对方称因保密需要，让事主通过华为手机自带的“Link Now”软件进行后续沟通。

对方给梁女士发来数个“东方财富证券”的网页链接，平台里面都是黄金、白银的交易信息，随后梁女士按照指引找平台客服进行充值投资，初次尝试时，梁女士获得收益并成功提现5000元，尝到成功的滋味后，梁女士对平台深信不疑遂加大资金投资，从12月20日开始，梁女士先后在平台上充值38笔共两百多万，账户余额一直处于高额盈利状态。

12月28日，梁女士想要进行提现操作时却发现平台没有响应，联系平台客服收不到任何回应，“买房陈建”也联系不上，此时梁女士才知上当被骗，遂报警求助。

|| 案例：群里除了你，其余都是骗子

2021年11月13日，陈先生在浏览网页时被一个“股市大咖论坛”的网站所吸引，近期有投资理财意愿的陈先生通过扫描网站上的二维码添加了“金牌导师”的QQ，随后“导师”将陈先生拉进了一个投资学员交流群，群里不断收到群友获利的反馈信息，陈先生心想这次碰到高手了并决定跟随“导师”进行投资。

期间“导师”一直在群内发布炒股相关信息，指导大家去购买哪支股票，并让陈先生下载某APP进行股票买卖操作，陈先生按照“导师”指引先后充值投资多笔，但一直没有进行提现，其平台内的收益也已累计成一笔相当高的数额。

一段时间后，陈先生突然收到群通知，该APP遭查封，让其赶紧将里面的资金提出来，陈先生尝试提现却发现操作失败，联系客服后被告知需要缴纳本金基础上百分之二十的保证金才能将钱提出来，陈先生此时方察觉被骗便报警。

近年来，随着区块链、比特币等加密货币的财富效应被媒体持续炒热，不少抱着财富自由梦想的投资者，在没有做任何调查了解的情况下疯狂涌入虚拟货币投资圈。一些不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局，此类案例近期明显增多。

2021年7月3日，L女士报警称：6月初，其下载某软件进行比特币等数字货币交易，多次账户充值，前两次还能小额提现，后她充值继续炒币，大额积累后发现不能提现，客服以充值人员与其身份不符为由，恐吓其涉嫌洗钱，需继续充钱解冻。L女士向对方账户多次充值，被诈骗近百万元。

L女士案例为典型虚构炒币诈骗，而诈骗的由头就是神秘又有巨富光环的虚拟货币。诈骗分子利用虚假交易平台，虚构炒币交易，通过恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户诈骗。

什么是投资理财诈骗？

它是如何诱惑大家的？

遇到此类诈骗，我们该如何防范守好钱包？

这份防范攻略一定要收好！

所谓的虚假投资平台类诈骗就是诈骗分子利用互联网仿冒或搭建虚假投资平台，通过不切实际的虚假宣传，引诱投资者进入网络虚假平台进行“投资”的一种诈骗手法。

警方对大量投资诈骗案件进行梳理分析，尽管类型众多，但核心诈骗手法依然是那四步：

1

引流，四处推广

犯罪分子通过QQ、微信、soul等社交软件加受害人好友，或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告，称有投资门路吸引受害人关注。随后拉人进群，组织“水军”在群里扮演投资者，晒出收益情况误导受害人。

2

洗脑，步步诱导

犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑，通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣，向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台APP，等受害人成功上钩下载APP后，再通过“导师诱导”进行投资。

3

甜头，加大额度

犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度。

4

收割，尽数骗走

等受害人“投资”到一定数额，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败，紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”、“解冻金”、“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人榨干。

警方为您支四招：

01、投资时对超高收益的投资要小心，选择正规投资理财途径，不要被暂时的高利息迷惑双眼，切勿相信只挣不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

02、不登陆来历不明的网址，不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载未知APP。

03、设置个人银行账户或支付账户等交易限额，防范被投资理财诈骗的风险。

04、网上交友要谨慎，不要轻信陌生人的投资理财推荐，切记天上不会掉馅饼。

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