虚拟货币香港银行卡冻结

2023年06月01日 11:07

封面新闻记者吴德玉荀超

11月初，“快鹿系”首犯施建祥被美国警方逮捕，据外媒报道，施建祥上周在拉斯维加斯举行的一次有关加密货币投资的会议活动上被捕，加密货币是数字货币、虚拟货币的一种。11月10日，旅居德国的华人向先生（化名）与封面新闻记者讲述了自己遭遇数字货币诈骗的经历。“我宁可赔上全部损失，也想通过媒体，告诉大家这是个骗人的平台，不让其继续害人。也呼吁大家，只要是高回报的项目，都极有可能是陷阱。投资或投机，都是有风险的，就算是想冒险，也一定在自己的承受范围之内。”

被增值和利润打动

想撤资时发现数字钱包被盗

向先生告诉封面新闻记者，他于2013年开始接触“挖矿”，“当时比特币的价格是15美金，大约一年左右，因为缺乏技术人员，就停止了。”等他再次接触，时间已经到了6年后——2019年，世界上最大的中国矿机生产商在法兰克福举行了开矿机大会。“当时比特币刚经过一次大跌，周围有朋友买数字货币作为资产保存，也有人冒险继续从事挖矿行业。”向先生承认，最初打动他的是增值和利润，当然也有对新事物的好奇心。

旅居德国二十多年，阅历比较丰富的向先生，对数字货币难道就没有一点防备心吗？“当然也有防备心，也做好了会损失的准备和一种试错的心态。”在他看来，因为有真，才会有假。“有了真名牌包，才有人会去做假的。现在全世界有上万种数字货币或代币，也是真真假假难以分辨，还有新的技术在里面，有时只有用钱去尝试，你才能知道结果。”

向先生购买数字货币的这个平台就有一个很漂亮的白皮书，而且很专业。“最初是一个朋友推荐，我存钱进去后，发现收益率太高了，但过了两天就发现不对。因为当对方发现我想撤资时，就发生了数字钱包被盗，提取不出本金和收益的情况。”到目前，该平台的客服人员已经不回复向先生的任何信息了，“但我能看到对方在线，这些钱也显示在我的账号里，能看到每天收益的增长。但钱提不出来，又有什么意义呢？我们也正在联系数字钱包的平台，但非中心化的网络最大的缺点就是无从查找，虽然都有记录。”

向先生与平台客服对话受访者供图

对拿回本金已不抱幻想

告诫大家高回报项目极有可能是陷阱

目前向先生在中国香港，他说：参与数字货币的华人不少，而越来越多的德国本地人也在存储数字货币。据向先生了解，在中国禁止挖矿之前，中国人挖矿量占全世界的三分之二。现在中国人所占的比例呈下降趋势。

向先生发现受骗后，立即通知了周围的朋友。但据他了解，“肯定还有朋友上当受骗，只不过有的人碍于面子没说。一个好朋友正要去投另外一个平台的数字货币，被我制止了。我损失了钱，当然心里不好受，现在全球经济因为疫情都不好，赚钱本身就不容易。看到这个平台仍然存在，每天的存款数额还在上升，就说明仍然还有人在上当。”

如今，向先生已经不再对拿回本金抱任何幻想，“我宁可损失全部资金，也想通过媒体告诉大家这是骗人的平台，不让其继续害人。也呼吁大家，只要是高回报的项目，都极有可能是陷阱。投资或投机，都是有风险的，就算是想冒险，也一定在自己的承受范围之内。”

漫画反诈民警老陈受访者供图

陈警官：中国禁止虚拟货币最大的避坑方式是不参与

什么是虚拟货币诈骗？对此，封面新闻记者采访到了有着多年反诈经验的知名反诈警官陈国平。“虚拟货币的诈骗就是以虚拟货币为主要目标的诈骗行为。电信诈骗是非接触、对不特定目标，虚拟货币也有与电信诈骗相关的共同点，也是非接触，也是对不特定目标，但多了一个以虚拟货币为主要诈骗的这种行为。”

陈国平告诉封面新闻记者，当前虚拟货币诈骗最常见方式就是“搭建一个假的虚拟货币平台，让你下载这个APP，直接在这个虚假平台上投资，等你钱投得差不多了，平台就没了。第二种就是让你去正规平台买币，然后再拿到他们搭建的假平台里，说那儿的升值空间更大，回报更高，就是欺骗。第三种则不光诈骗了，还有一些盗窃行为，让黑客进入你下载的链接，直接把你的钱盗走。”

针对虚拟货币，陈警官给出了自己的建议：“第一，虚拟货币在中国被认定为非法，你再参与是不受法律保护的，建议大家不要去参与了；第二，如果你实在想参与，就选择正规平台，但大家要懂得，虚拟货币里边存在着很多黑钱，也有不少地下钱庄的赃钱进入。如果你没有专业的知识就参与买卖，很可能被认为参与洗钱，你的银行卡就容易被冻结。确实有很多人因为买卖了虚拟货币，导致自己的银行卡被冻结，不能使用，还有进行了取保候审处罚的。”

陈警官提醒，如果有人以挖矿投资为由邀你进行虚拟货币投资，也是诈骗行为。“最大的避坑方法就是不参与。一个是你想投资，别去假的平台、小的平台；第二，你买完币之后，不要随便把币转到自己不能控制的平台。而且‘挖矿’在中国境内是禁止的，这种投资千万别参与了。天上掉不来馅饼，这个不是说很容易就能赚钱的，不要再去听一些人的忽悠了。”

涉案金额过亿的比特币被盗立案都困难

如果意识到自己确实被骗了，怎样才让损失降到最低？陈警官直言：“虚拟货币已经定为非法的了，这种事不受法律保护的。受理立案都很困难，当下还是以预防为主。当你被骗了再想追回来很难，毕竟涉及到加密等技术，虚拟货币属于非法币。”尽管目前有不少投资者直接退出了，但仍有一部分老用户或专业用户在从事虚拟货币投资。

对此，陈警官认为，“主要还是因为他们有经验、会操作，一点都不懂就想投资的新客户，还是不要着急出手了。虚拟货币本身没有价值，是虚拟的，价值忽高忽低。像有境外财团声称将用虚拟货币做支付时，一下就涨了很多，之后又说不用了，又跌了很多。这一涨一跌，很多人倾家荡产。”

目前，也有不少跟向先生一样的华人投资虚拟货币，陈警官分析称：“我们中国人有一个传统：喜欢攒钱，喜欢赚钱。很多外国人习惯有钱就花，不喜欢攒也不喜欢赚。所以投资多的可能是中国人，受伤害的中国人也比较多。所以中国政府为了保护老百姓财产，出台相关条例禁止了虚拟货币。”

陈警官还举例称，“我们知道的一个关于虚拟货币的报警，说自己1000多枚比特币被盗了，现在市场价格过亿，但目前在立案方面很难定。所以咱们还是去正规平台操作，不点不明的链接，不下载不明的APP，不要轻易进入虚拟货币市场，不懂的，就建议大家不要再研究了，不懂，就别动。”

在互联网技术高速发展的当下，各种新名词不断涌现。陈警官坦言：“对于普通人来说，就观望吧。因为有一些人就是利用大家的不明白来迷惑大家的，这就涉及到有人利用虚拟货币做传销。其实他根本就没有进入平台，也没有搭建平台，就是个空气，俗称‘空气币’，五花八门的骗术太多了，老百姓真的是防不胜防。你如果没有专业的知识，就光看，别动。”

陈警官也提醒境外同胞：“很多华人在境外也是有喜欢攒钱、喜欢投资的习惯，很多人被骗了，在境外报警没人管，在中国报警也没有管辖权。所以大家在外边要注意，毕竟在有些国家，虚拟货币是合法的，可一旦出了事，取证很难，想得到解决也很难。”

向先生的钱仍然还在账户里，收益还在每天增长，但取不出来，客服总说是币安智能链网络问题（受访者供图）

就如向先生的经历，从他向记者展示的自己与客服对话来看，尽管自己账户的收益每天都在增长，但钱却根本取不出来，“问客服，客服说是币安智能链网络问题。”他也对于自己的遭遇进行了深度反思，“我们是相信推荐的朋友，骗局基本上都是朋友传朋友的，传销，高利息投资，都是朋友传朋友，哪怕是骗局。这就是人性的弱点！”

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