2015北京投资理财展(北京理财范现状)

12月23日，国内最大城商行的理财子公司——北银理财有限责任公司（以下简称“北银理财”）开业仪式在北京举行，北京市委常委、秘书长、通州区委书记赵磊，通州区委副书记、区长孟景伟，通州区委常委、副区长苏国斌，北京市地方金融监督管理局副局长张颖，中国保险资产管理协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云，中国银行业协会纪委委员、协调服务三部主任兼银行函证平台服务中心主任侯哲，中央结算公司总监、中债估值中心董事长敖一帆，北京资产管理协会会长、中银理财有限责任公司董事长刘东海，大成基金副总经理兼首席经济学家姚余栋，北京银行党委书记、董事长霍学文，党委副书记钱华杰，党委委员、市纪委市监委驻北京银行纪检监察组组长谷守元，副行长魏德勇，副行长王健，北银理财董事长步艳红等领导出席。

活动期间，北银理财携手中债估值中心合作发布“中债-北银理财绿色发展风险平价指数”（BOBWM GRID），携手中证指数公司联合发布“中证北银理财北京科技领先指数”（BOB WM BJTIDE），旨在聚焦优质企业，为投资者进行绿色主题资产配置和投资北京科创企业提供参考。

北银理财的成立，标志着北京银行理财业务向市场化、专业化、多元化、特色化的资产管理公司转型迈出重要一步，进一步加快北京银行大零售、轻资本战略转型。北京市委常委、秘书长、通州区委书记赵磊指出，北银理财的隆重开业，是北京银行落实国家金融供给侧结构性改革、促进首都金融业高质量发展的具体行动，充分体现了北京银行投身国家战略的政治站位，展现了首都金融国企的责任担当，必将为副中心打造全球财富管理新高地注入强劲动力，为首都金融业高质量发展添上浓墨重彩的一笔。北京银行董事长霍学文指出，北京银行成立北银理财，既是贯彻落实党的二十大精神和中央经济工作会议精神的生动实践，也是深化金融供给侧结构性改革、服务首都金融业高质量发展的务实行动，更是北京银行促进理财业务健康发展、推动银行理财业务回归本源的必然要求和现实需要。北银理财董事长步艳红表示，北银理财将继续秉承北京银行的发展理念，服务实体、服务百姓，服务理财客户，着力打造“专注、专业，值得信赖”的一流资产管理机构。

筑牢业务发展优势 新规引领转型升级

北银理财为北京银行旗下全资子公司，注册资本20亿元。组织架构方面，北银理财董事会下设战略规划与提名薪酬委员会、风险控制与关联交易委员会、审计委员会，高级管理层下设投资决策委员会、产品管理委员会、风险内控委员会、金融科技委员会、财务与集采管理委员会，公司内部按照投研、市场、风控、运营、综合五大板块设置16个部门。

在产品体系方面，北银理财以“京华”为冠，运用“资产管理”和“财富管理”双轮驱动模式开展产品体系布局，淬炼产品品牌和服务品质，升级打造了“易淘金” “京华远见”“京华汇盈”“京华鸿运”“京华润泽”五大系列，全面覆盖现金管理类、固收类、混合类、权益类和另类投资产品，满足投资者多层次财富管理需求，实现产品期限、形态、风险等级、投资策略的全方位布局。

据介绍，北京银行理财业务经历了从无到有、从小到大、从探索尝试到转型发展、逐步成熟的多个阶段，具有深厚的历史积累。2004年7月，北京银行推出首款汇率挂钩型理财产品，拉开理财业务发展序幕。此后，陆续推出“心喜”系列美元债券信用挂钩型理财产品、同业客户开放式理财产品、“天天金” “天天盈”现金管理类产品、首款“京华远见”净值型理财管理计划，并成为2013年首批获得开展净值型理财管理计划试点资格的11家银行中唯一城商行。2015年2月，北京银行推出首款私募股权产品；2017年1月，该行非保本理财管理规模突破3000亿元，理财业务发展质效迈上新台阶。

2018年4月，资管新规颁布后，北京银行理财业务净值化转型全面启动。2018年12月，北京银行理财业务中心正式成立。2021年12月，在新规过渡期内完成全部资产整改压降，产品合规净值化率达到100%，位居同业前列。

截至2022年9月末，北京银行服务零售客户突破2700万户，零售资金量（AUM）同比增长超过1000亿元、增幅12.8%，余额达到9557亿元，管理理财产品规模达3545亿元，为北银理财的展业发展打下了坚实基础。理财业务开办以来，北京银行为超过500万客户创造财富收益1450亿元，赢得了客户的广泛好评与信赖。

回归理财业务本源 高质量服务实体经济

北银理财相关负责人表示，设立北银理财是北京银行严格落实监管要求、促进理财业务健康发展、推动银行理财业务回归本源的重要举措。北银理财将始终专注于服务客户需求，秉承“科技引领、专业开放、价值增值、经营稳健”四大经营理念，以构建数字化资管平台为基础，财富管理和资产管理双轮驱动，不断提升投资研究能力、风险控制能力、产品创新能力、数据应用能力、高效运营能力五大专业能力，实现品牌价值、财富价值、资本价值、社会价值、人才价值和协同价值六大核心价值，以打造“专注、专业，值得信赖”的一流资产管理机构为目标，更有效服务实体经济，为客户创造价值，助力实现共同富裕。

北银理财成立后将继续秉承北京银行的发展理念与工作基调，持续服务实体经济。一是切实发挥“金融活水”的作用。凭借专业能力和资金优势，不断丰富融资渠道，创新综合金融服务，加大直接融资投资力度，持续巩固固收投资优势，通过债券投资，满足国家重点领域和重大项目及中小微企业融资需求。二是积极探索业务新增长点。发挥后发优势，通过加大布局权益市场，促进多层次资本市场健康发展；以债权、股权等多种方式，丰富企业融资形式与渠道；基于境内市场业务，探索跨境投资业务，跨市场寻找优质标的，助力中资企业发展。

据了解，北银理财携手中债估值中心合作发布的“中债-北银理财绿色发展风险平价指数”（BOBWM GRID）通过风险平价模型实现绿色发展股票资产和绿色债券资产的优化配置，为投资者进行绿色主题资产配置提供投资参考和业绩比较基准，旨在响应国家推动绿色发展，促进人与自然和谐共生的总体方略。

北银理财携手中证指数公司联合发布的“中证北银理财北京科技领先指数”（BOB WM BJTIDE）则通过优选北京本地具有硬科技属性、科技领先的代表性上市公司，为全球投资者投资北京科创企业提供全面、均衡、长期可持续的参照体系，旨在助推科技支撑高质量发展，创新引领高科技浪潮。

拥抱财富新战略 加快助推全行转型

当前，北京银行零售转型全方位提速，持续夯实新零售战略体系，打造“伴您一生”的银行。北京银行以数字化转型为统领，持续打造以客户体验和价值创造为基础的新零售战略体系，零售银行业务规模与盈利贡献持续提升，业务结构不断优化，财富管理业务快速发展，数字化、智能化、一体化、多场景的智能银行生态体系加速构建，品牌特色不断强化，转型步伐进一步加快。

北银理财相关负责人介绍，公司成立后将持续加强与北京银行的协同发展。一方面，积极与相关部门联动，根据客户投资需求，加强产品创新研发，制定销售规划，拓展优质资产，为全行战略转型创造综合贡献。另一方面，加强与其他子公司交流，通过产品合作、客群触达、资产组织等多角度充分赋能资管业务，实现竞合发展。

北银理财将充分发挥集团优势，聚焦客户需求，强化数字赋能，加强风险防控，拥抱“大财富管理”时代，大力发展普惠财富金融，积极参与养老第三支柱建设，提升“GBIC2”一体化服务能力和客户全生命周期财富管理服务能力，为北京银行打造基于客户体验和价值创造的新零售战略、基于价值增值的财富管理体系和资产管理体系贡献力量。

作者：李茵

本文仅代表作者观点，不代表本刊立场。

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