虚拟货币黄金理财产品

2023年06月15日 23:08

来源：央视新闻客户端

近日，山东警方通过群众提供线索破获一起电信网络诈骗案件，涉案资金流水达3000多万元。

前段时间，家住山东菏泽的张女士在某短视频平台上认识了一位网友，这位网友告诉她，只要给一些短视频作品点赞、刷人气，就能获得一定的佣金。

报案人张女士：她当时跟我说，只要在短视频平台上点五个视频的赞，就转给我五块钱，我想着也不费啥，就试了试，结果她真转给了我五块钱。

随后，这位网友又给张女士推荐了一项“订票”刷单返现的任务。

报案人张女士：她又让我添加了一个同程网的客服，然后这个客服就让我订酒店、买机票，说这个返钱多，我就按照这个客服说的，订了几个酒店，然后佣金和本金，她就返给我了。

看到了利润，而且返现那么快，张女士决定刷几单大额的“订票”任务，于是便按照对方的要求，购买了几张机票。

报案人张女士：然后客服给我发了几个买机票的任务，我就按她说的，把钱转到了她指定的账户里面，结果付完款，她说我操作失误了，没有备注信息，买机票的钱被冻结了，也没法返给我。我当时都慌了，因为买这几张机票，花了我快六万多块钱。

此时，客服告诉张女士，如果想要回本金，就需要再下载一款名叫“优信生活”的刷单软件，在这款刷单软件上完成几单任务，之前的本金和佣金就能解冻，一起返现。

在这款刷单软件上，张女士又刷了将近二十万元的任务，结果依然无法提现，这时她才恍然大悟，赶紧报了警。接警后，辖区民警第一时间对涉案账户进行了紧急止付冻结，但由于报警时间过晚，26万元早已被犯罪嫌疑人进行了转移。

菏泽市公安局牡丹分局沙土派出所民警李创造：张女士所使用的优信生活App，其实是诈骗人员（嫌疑人）在境外非法搭建的一款山寨刷单返利软件，受害人张女士以为自己的钱财转入到了该平台公司，但实际上她这些钱，在第一时间，被诈骗人员快速转移到了多个个人和公司账号的银行卡中。而这些银行账户又被遍布全国各地，查找难度非常大。

警方发现，张女士被骗的钱一部分转入了个人账户，还有一部分则直接打入某些公司的对公账户。而这些公司账户，都是犯罪嫌疑人注册的空壳公司。由于诈骗人员以及App的开发者都在境外，为了尽快挽回受害人的损失，办案民警决定从被骗资金流向展开调查。

菏泽市公安局牡丹分局沙土派出所民警李创造：发现受害人张女士的钱，被诈骗人员（嫌疑人）转移后，多次在网上购买了虚拟货币、外汇黄金等理财产品，最后又都流向了境外。由于一时无法确定诈骗人员（嫌疑人）的身份，因此，我们决定先对转移诈骗资金的银行卡持卡人，进行打击和抓捕。

经过周密侦查，警方先后奔赴江西、江苏、重庆、安徽、河南等地，将10名涉“两卡”犯罪嫌疑人抓捕归案。

买卖租赁手机卡银行卡

均属于违法行为

经过进一步调查，警方发现，这十名犯罪嫌疑人都没有稳定的工作收入。他们通过网络，得知用自己的身份证办理营业执照、手机卡、银行卡，可以卖出得到几千到几万不等的报酬，便萌生了出卖自己个人信息的想法。

犯罪嫌疑人杨某，就是在朋友的怂恿下，以三万元的价格，出卖了自己的个人身份信息。

犯罪嫌疑人杨某：我在杭州烤烧烤，那我就有个大胆的想法，我想自己开个店，然后自己贷款也贷不了，然后想通过这个方式来创业，当时想拿着这三万块钱去开个店。

就这样，杨某用自己的身份信息注册了一家空壳公司，随后将营业执照交给了上家。

菏泽市公安局牡丹分局沙土派出所民警袁红雨：这些嫌疑人先是用自己的身份信息，办理了营业执照，然后又办理了银行卡和手机号，最后他们将这一整套证件，通过邮寄的方式卖给了上家，上家在拿到这些证件后，用于实施电信诈骗。

所谓的“上家”在拿到这些营业执照、银行卡后，便拿去办理了对公账户，然后进行诈骗资金转移。在短短一个多月的时间里，这几张银行卡的涉案总流水就高达3200多万元。目前，这些涉“两卡”犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，此案中的上线人员，办案民警还在深挖调查中。

菏泽市公安局牡丹分局沙土派出所所长王福元：买卖、租赁“两卡”均属于违法行为，千万不要将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户，以及结算卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户，买卖、租赁给他人。如果有不用的银行卡、手机卡、社交网络账户等，要及时注销，以免给不法分子可乘之机。

警惕五类高发电信网络诈骗形式

公安机关提醒广大群众，要增强防骗意识和防范能力，运用法律手段保护好自身权益，不要因贪图蝇头小利而成为犯罪分子的“工具人”，与此同时，还应警惕以下五类高发的电信网络诈骗形式。

刷单返利诈骗是发案率最高的电信网络诈骗形式，约占发案总数的三分之一。首先，犯罪嫌疑人会通过网站、QQ群、微信等引流，邀请受害人先进行小额刷单，并返还本金及佣金，加深信任。然后，再给受害人派发大额刷单任务或多次刷单，以“系统故障”和“任务未完成”等理由，不还本金和佣金。警方提示，刷单行为本身违法，一切需要你先充值或垫付资金的刷单行为都是诈骗。

第二个需要警惕的诈骗形式是虚假投资理财诈骗，这也是受害人损失金额最大的电信网络诈骗形式之一，占全部案件损失金额的三分之一左右。警方提示，投资理财需谨慎，警惕虚假投资理财网站、App。

第三种高发类型是虚假网络贷款诈骗。警方提示，任何声称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷平台都有极大风险。

第四种常见的电信网络诈骗形式则是“冒充客服诈骗”。犯罪嫌疑人会采取冒充电商平台或者物流快递企业客服的方式，谎称受害人网购商品出现问题。或者是以退款、理赔、退税等为由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息。警方提示，接到自称电商、物流客服电话，务必到官方平台进行核实。

最后一种需要提醒注意的是冒充公检法诈骗。警方提示，公检法机关是不会通过电话、网络直接办案，更没有所谓的“安全账户”。

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