虚拟货币诈骗案厦门集美区

2023年06月13日 15:18

厦门日报讯(记者张彦宇通讯员苏晨张华彬)金融稳，则经济稳。习近平总书记指出，防范化解金融风险，事关国家安全、发展全局、人民群众财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。打好防范化解金融风险攻坚战已成为当前金融工作的重中之重。

近年来，厦门经济飞速发展，金融产业发展势头突飞猛进，金融产品日益丰富。与此同时，各类金融风险随之而至，尤其是涉众型经济违法犯罪，如非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等违法犯罪活动较之前更为活跃。

为提高公众金融风险防范意识，努力构建平安金融，市金融办携手公安、法院等政法部门，重防范、严打击，营造健康有序的金融生态圈，为厦门经济更有序、更和谐发展奠定了坚实的基础。

公安经侦:

雷霆出击

将隐患解决在萌芽状态

眼下各类新型金融业态的发展，为老百姓理财提供了更多渠道，但也为非法集资、非法金融交易等非法金融活动提供了滋生的土壤，特别是一些不法分子以投资理财的名义从事非法金融活动，严重扰乱正常的经济金融秩序，损害老百姓的财产安全。

近年来，厦门先后发生了古润公司非法吸收公众存款案、七鹰公司非法吸收公众存款案等一批在社会上产生较大影响的案件，给人民群众的财产造成重大损失，严重危害了社会的和谐稳定。随着社会、经济的不断发展，非法集资案件形势仍然严峻，并且呈多发和多样性态势。但随着公安机关持续加大对非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪类案件的预防和打击力度，非法集资犯罪开始呈下降趋势。

“非法集资噱头新颖、花样翻新，隐蔽性和欺骗性极强，发现难是防范和处置非法集资工作的重要难题之一。”市公安局经侦支队相关负责人介绍，非法集资人员往往打着“金融创新”“互联网创新”“国家扶持项目”等幌子，蹭热门名词、蹭热点概念，投资人很容易上当受骗。

此外，厦门非法集资违法犯罪活动经常是各种违法犯罪行为互相交错。比如，非法集资与网络传销、合同诈骗等行为交织在一起，案情十分复杂。非法集资利用互联网，传播速度快、范围广，受害人遍布全国各地。通过互联网线上吸引投资人员，投资受损人员众多也导致损失金额巨大，动辄以亿元计算。

面对扰乱正常经济秩序的犯罪行为，厦门公安机关雷霆出击，积极应对涉众型经济犯罪新情况、新特点，砍断伸向百姓钱袋子的黑手。严厉打击非法集资活动，在发生非法集资案时，及时立案、尽快抓获嫌疑人、及时冻结涉案财产，全力以赴查处非法集资案件，维护群众合法利益。

此外，公安机关联合市金融办共同研发了厦门市金融风险防控预警平台，通过大数据技术对金融领域的非法集资违法犯罪行为进行预警，效果良好。

思明法院:

建立长效机制

打通金融案件速裁快审通道

思明区地处海西经济区的金融中心与互联网经济的发展中心，近年来，思明法院受理的非法集资类刑事案件逐年递增。随着非法集资犯罪花样翻新，对法院审判人员的金融专业性要求也越来越高。

为此，思明法院将莲前法庭打造成全省首个集中审理涉金融类纠纷、涉互联网类纠纷以及民间借贷纠纷案件的专业法庭，通过规模化、专业化审判提高审执质效，统一裁判标准和尺度，助力防范化解系统性金融风险，为促进厦门经济和金融良性循环、健康发展提供有力司法保障。

思明法院相关负责人介绍，随着金融案件类型日益多样化，新型疑难复杂案件增多，非法集资对象范围不断扩大，成为影响地方经济发展和社会稳定的一大隐患。例如，“e租宝”案非法吸收公众存款，仅在厦门分支机构参与投资的投资人就超过两万人。

此外，由于非法集资类刑事案涉及领域广、涉案金额的巨大、犯罪手段欺骗性强，往往案情复杂，办案难度很大。案发时，很多赃款已被提前转移或者挥霍，可保全财物价值有限，实际追赃率极低，平均案件追赃率不足10%，群众经济损失惨重。

“证据复杂，收集困难，有些犯罪嫌疑人故意销毁账本、电子数据等重要证据。受害人往往无法提供有效证据，也增加了案件侦破和审理难度。”思明法院相关负责人表示，此类案件大多涉及犯罪行为认定、法律程序选择、合同效力认定等多重问題，如果不能准确认定被告人犯罪金额及单个投资人的具体受损金额，审理难度会很大。

新型疑难复杂案件增多，传统的金融案件审判方式已难以适应形势发展。思明法院打造金融案件跨行政区划集中审理新模式，案件由专业法官审理，以科学引导立案为依托，通过要素式审理，借助金融智判系统实现快速周期结案。

在解决纠纷上，莲前法庭为相同原告的系列案件规划相对固定立案时间，引导当事人在月初起诉，在周期内集中立案、开庭、判决；引导金融机构约定送达条款，同时还采用集中邮寄、集中上门等方式集约送达，缩短送达周期；改进庭审模式，集中时间对同家金融机构多案连审，集约开庭；借助法律文书智能生成系统，自动提取审判要素，开庭后即可一键批量生成文书，实现集约裁判。

此外，在纠纷预防上，法庭主动对接市金融办等单位，织密多元化解立体网络；与市证监局、市证券期货业协会签订合作协议，共同建立全省首个“证券期货行业纠纷联动调处机制”；与厦门大学金融法研究中心、集美大学法学院等高校建立法律实务与理论研讨机制。

链接

非法集资主要形式

以投资管理公司为代表，披着互联网金融外衣的公司，以P2P平台的形式进行借贷吸收资金；

以股权投资基金管理公司为代表，以转让公司债权为宣传手段进行高息吸收资金；

以“MMM金融互助社区”为代表，通过承诺畸高利息，鼓励投资人发展人员加入，并按先后的层级关系，计算返利金额的传销型非法集资；

以投资“区块链”“比特币”等虚拟货币为幌子进行非法集资；

以所谓“扶贫”“慈善”“互助”等公益事业为幌子进行非法集资。

提醒

选择正规渠道

守护好钱袋子

面对五花八门的“理财”“投资”产品，市民要多个心眼，遇到以下情形的，更要仔细甄别，慎重投资:“看广告、赚外快”，“消费返利”，投资养老产业可获高额回报或“免费”养老，以私募入股、合伙办企业为幌子但不办理企业工商登记，投资“虚拟货币”“区块链”等可获取高额利润，“投资”“理财”公司、网站及服务器设在境外的等。

高收益必然伴随高风险。市民投资应当选择正规渠道，才能守护好自己的钱袋子。

虚拟货币诈骗案厦门集美区

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