杭州市虚拟货币

打击金融领域的洗钱犯罪活动，银行一直是“主力军”。近期，为了防范金融风险、保护老百姓“钱袋子”，杭州银行北京分在中国人民银行营业管理部的统一部署下，于2022年7月至8月在全行范围组织开展反洗钱集中宣传月活动。

此次活动，杭州银行北京分行采用内外结合的形式，对内加强内部培训，提高洗钱风险防范意识和履职能力；对外，面向网点客户及周围社区等开展宣传，扩大宣传范围，提升社会公众的反洗钱防范意识。

洗钱诈骗套路多 防范意识要增强

据杭州银行北京分行介绍，本次活动以“反洗钱工作，人人有责”、“打击洗钱犯罪，维护金融安全”、“远离虚拟货币、保护资金安全”为宣传主题，各营业网点统一悬挂宣传条幅，在厅堂阵地突出开展反洗钱宣传。近年来，洗钱犯罪活动花样百出，伴随各种诈骗手段令人防不胜防。活动中，杭州银行北京分行展示了洗钱的常见表现形式，包括电信网络诈骗、网络刷单、非法集资、套路贷、虚拟货币交易炒作等。其中，在杭州银行北京分行微信公众号发布的《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》中，对于以科技创新、绿色转型等为掩护，利用元宇宙、NFT等新概念进行的新形态非法集资活动，着重进行风险提示。“杭州银行”、“杭州银行微讯”则通过发布安全小课堂，引导客户通过观看案例，使客户对反洗钱活动有了更具体的认识。

从以往的案例来看，青少年、老年人往往因为缺乏足够的分辨能力与金融知识，时常成为受骗的对象。针对这一情况，杭州银行北京分行着重帮助青少年、中老年客户树立正确保护个人信息的意识，谨防各类诈骗与非法行为。通过案例讲解，引导客户拒绝高息诱惑，认准正规渠道购买理财产品，有效防范非法集资风险。使客户更加了解反洗钱的表现形式、特点和危害。

多点触达范围广 普及反洗钱知识更有效

在本次活动中，杭州银行北京分行各营业网点充分利用厅堂优势，在充分做好防疫措施的前提下, 形成反洗钱宣传阵地。通过发放宣传折页、悬挂宣传条幅等宣传方式，向来行客户积极宣传防范新型电信诈骗案例，普及反洗钱知识。同时，针对诈骗活动多发生在网点之外区域的情况，多家网点利用毗邻生活居住区及地铁站的优势，深入街道社区，向周边商户及居民开展公益讲座、宣传。例如，朝阳支行联合甜水西园和延静寺社区共同举办“珍惜一生血汗 远离非法集资”活动，为居民发放《反洗钱宣传手册》并进行宣讲，在有奖竞猜环节，用问答的方式促进居民提高对个人财产的安全保护意识，提高对洗钱活动的防范意识，并鼓励勇于举报洗钱活动，吸引了社区居民踊跃参与。

此外，还有支行工作人员走进周边商户、企业，采取现场咨询、座谈会等形式，进行风险防范提示，向商户重点开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到广大商户的好评。

正是这样多渠道、多层次、多样式的宣传方式，使社会公众进一步了解洗钱的特征及危害，加深对反洗钱必要性与重要性的认知度，也真正提升了社会公众识别洗钱风险的意识和能力，做到主动远离洗钱非法活动。

杭州银行北京分行表示将不断夯实反洗钱工作基础，切实履行反洗钱责任和义务，在宣传方面不懈努力，致力于让客户在安全和谐的金融环境下，纵享精彩生活。

最后，杭州银行北京分行也进一步提醒广大市民，切勿向他人出租、出借自己的身份证件和银行卡等，避免他人以此开展非法洗钱活动。选择安全、可靠的金融机构开展业务，在遇到洗钱行为时，也要勇于向银行或监管方进行举报。

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