香港虚拟货币最新政策解读

2023年07月16日 00:50

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香港剑指全球虚拟资产中心？

香港财经事务及库务局近日正式发布的《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》（下称《宣言》）透露，香港特区政府近期正在订立虚拟资产交易所牌照发放制度，并展开试验计划，发行政府代币化绿色债券，分阶段探讨推出“数码港元”。

行业专家指出，香港有关虚拟资产发展的政策宣言显示出发展虚拟资产产业的决心，或作为内地发展虚拟资产的一块试验田，对国内Web3行业将是重大的利好。不过，想要虚拟资产在香港良性发展，香港政府需明确虚拟资产的法律地位，建立与完善虚拟资产监管的法律法规和准入、退出机制，制定虚拟资产行业标准。

虚拟资产交易所牌照要来了

香港正在探索发展虚拟资产交易业务。《宣言》提到，香港近期正在订立虚拟资产交易所牌照发放制度，金融中介机构和银行将可与来自虚拟资产界别的获发牌同行合作，并在符合相关监管条件的情况下，为客户提供虚拟资产交易服务。

中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁对《国际金融报》记者分析指出，筹备虚拟资产服务提供者发牌制度意味着虚拟资产服务在香港地区正式受到认可，并将完全纳入监管，虚拟资产交易领域走向主流化、合规化、机构化，这是不可逆转的趋势。部分未持有运营牌照但事实上给各国投资者提供服务或无需KYC（了解客户规则，指金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查）间接提供服务的虚拟资产交易平台，未来或将面临很大的合规性挑战。

Huobi research研究员蒋梦初告诉《国际金融报》记者：“发牌制度让香港的虚拟资产交易拥有完全的正当性。首先，更规范的市场有利于吸引机构资金。第二，更全面的保障有利于吸纳更多普通投资者。第三，更多的投资者有利于提升交易的活跃程度，也有利于提升税收。香港作为成熟的金融中心具备完善的金融监管制度，预计监管将先从ETF（交易所交易基金）、代币、代币化债券交易和金融衍生品（如期货合约与期权合约交易）等与现有金融监管制度关联较高的领域展开，之后再拓展到链上活动和NFT（非同质化通证）发行与交易等新兴领域。”

蒋梦初表示，香港重点发展虚拟资产可以为内地发展虚拟资产打开一扇窗，或作为内地发展虚拟资产的一块试验田。一方面可以为内地大量的Web3从业者提供一个新的选择，另一方也可以为内地以后的监管政策提供更多实验样本。

于佳宁认为，对于监管而言，关键在于反洗钱、打击恐怖分子资金筹集、投资者保护方面，以维护金融稳定。其次在资产合规性管理上，当前主流经济体对虚拟资产监管遵循行为实质、尽量将不同类别的Token（代币，包括支付型、功能型、证券型Token）纳入现有金融监管体系的各个方面，以不同的功能将不同资产进行区别和监管。最后在行业领域分类上，香港的监管框架将分别对虚拟资产交易平台、虚拟资产托管、虚拟资产资管以及虚拟资产交易所买卖基金（ETF）进行分别监管，以不同的牌照和监管要求对创新企业进行合规管理。

OKX金融市场总监黎智凯对《国际金融报》记者表示，“政策宣言”进一步强调了要落实更加完善的监管框架，完善新的针对虚拟资产服务提供者的发牌制度，更好更合规的服务投资者。香港选择了与国际金融中心一致的审慎监管思路，从沙盒监管出发，基于现有的金融服务牌照基础上，为申请虚拟资产牌照的公司颁发虚拟资产框架内的对应牌照。预计监管的重点与传统金融市场保持一致，主要是反洗钱和防止操纵市场两个方向。

三大实验性项目拥抱虚拟资产

香港正在拥抱虚拟资产产业。香港政府展开了三个实验性项目，分别为在2022年香港金融科技周发行出席证明的NFT；让政府绿色债券发行代币化，供机构投资者认购；分阶段探讨推出“数码港元”，可作为衔接法定货币与虚拟资产之间的“骨干”和支柱，为推动更多创新提供所需信心。

分布科技CEO达鸿飞对《国际金融报》记者表示，三大实验计划把握了加密资产生态的几个重要方向。首先，在元宇宙板块大幅发展的背景下，NFT技术发展和应用普及仍处于上升周期，NFT将成为元宇宙的重要数字商品，是目前吸引创业者的重要领域；第二，探索数码港元对于香港作为金融中心和港币的竞争力具有重要意义，《宣言》提出数码港元为衔接法币和虚拟资产起到重要作用，同时香港金管局与人行对于CBDC（央行数字货币）展开合作，都为开放金融提供了想象空间；第三，绿色债券代币化的探索，为日后更多债券采用代币化的手段进行融资发行提供基础。

蒋梦初表示，三个试验计划的目的是测试虚拟资产带来的技术效益，并尝试把有关技术进一步应用于金融市场。NFT是加密领域的新兴赛道，发行NFT有助于扩大虚拟资产的受众，增强持有者的身份认同；政府绿色债券代币化有助于提升债券发行和结算的效率，降低成本。此举是对以区块链/分布式账本技术发行、结算、交易债券等功能的测试。如果顺利，可以为其他市场参与者日后发行同类债券提供指引；而数码港元可作为衔接法定货币与虚拟资产的桥梁，借鉴虚拟资产世界的创新，同时结合区块链技术，为港元打开更多的支付和交易场景，促进港元国际化。

于佳宁指出，随着Web3.0和元宇宙时代的到来，NFT的重要性愈发突出。在Web3.0时代，数字技术与文化创意相结合，将实现数字文化的大发展、大繁荣和主流化。在全球数字化转型的背景下，通过NFT实现资产上链与链上确权，可能会成为很多行业实现数字经济转型的关键动力，而资产上链也将成为数字经济发展的关键基石。

于佳宁表示，政府代币化绿色债券的发行本质上就是STO（证券型代币发行）的一种尝试，STO 处于虚拟资产和传统金融资产的交叉领域，STO中的Token可以用来代替股票、债券等资产标的，并与真实资产如股权、债权、不动产等挂钩。如非上市公司的股票、债券和私募基金数字债券的发行能够降低全球发债的成本，同时真正意义上对接全球资金。这对于传统金融行业具有极其重要的意义，合规的STO将为实体产业开展全球融资开辟全新路径。

“事实上，不能服务于实体经济的技术创新和金融创新价值非常有限，因此有必要加强监管，对产业进行积极引导，让虚拟资产能够与实体经济的产业深度结合，切实服务于供给侧结构性改革这条主线，促进形成金融和实体经济的良性循环，技术的价值和威力才能显现出来。”于佳宁建议，香港发展虚拟资产要服务于实体经济。

本文源自国际金融报

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